Отзыв лицензии: не повезло "Промкредитбанку"

Сегодня очередной банк, десятый с начала года, лишился лицензии. И вновь за отмывание денег. Впрочем, в ближайшее время нельзя исключать некоторых изменений, связанных с перераспределением обязанностей между Банком России и Росфинмониторингом.

КБ "Банк кредитования промышленности" лишен лицензии на осуществление банковских операций. Данное решение принято Банком России в связи с неоднократным нарушением КБ "Промкредитбанк" в течение одного года требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

Помимо того, что банк не соблюдал требования Росфинмониторинга об обязательном уведомлении об операциях, подлежащих обязательному контролю, некоторые сомнительные действия коммерческая организация проводила на регулярной основе. Так, во второй половине февраля - марте 2008 года отдельными резидентами проводились транзитные, не имеющие очевидного экономического смысла операции преимущественно с векселями кредитных организаций и других юридических лиц, не являющихся кредитными организациями. Общий объем операций по таким сделкам за два месяца составил около 9 млрд рублей.

Впрочем, добросовестным клиентам банка волноваться не стоит. "Промкредитбанк" является участником системы страхования вкладов. В свою очередь отзыв лицензии - страховой случай. А, значит, суммы, предусмотренные законом о страховании вкладов, будут возвращены их владельцам.

Однако напомним, что в конце мая Госдума перераспределила обязанности по отзыву лицензий между ЦБ РФ и Росфинмониторингом. Именно второму контрольному органу отдано право принимать решение в процедуре отзыва лицензии за нарушения противотмывочного закона.

Можно ожидать, что в ближайшее время Росфинмониторинг сможет самостоятельно составлять представление об отзыве лицензий, что существенным образом изменит сложившуюся практику отзыва банковских лицензий.

Центробанку при этом разделении обязанностей осталось довольствоваться всеми другими основаниями для отзыва лицензий. Парламентарии уверяют, что нововведения смогут сделать процесс отзыва лицензий более прозрачным, мотивированным и объективным.

В 2008 году Центробанк отозвал лицензии у 9 банков: ООО "Объединенный региональный банк" ("ОРБ", г. Москва), КБ "Банк промышленного развития" (Москва), КБ "Интелфинанс" (Москва), КБ "Рыбхозбанк", КБ РИБ - Сибирь, НАБ "Крайний Север" (Петропавловск-Камчатский), ООО "Мединвестбанк" (Москва), КБ "Красбанк" (Москва) и КБ "Кредитсоюзкомбанк" (Москва).

Редакция ИА "Финмаркет"