ЦБ прибавил поводов для отзыва лицензий

Банк России намерен изменить порядок отзыва у банков лицензий за недостоверную отчетность. Как пишет сегодня "Коммерсант", Банк России направил на обсуждение участникам рынка проект указания "О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных".

Банк России расширяет перечень оснований и ужесточает саму процедуру отзыва лицензий. Если сейчас ЦБ может отозвать лицензию у банка по совокупности "фактов существенной недостоверности отчетных данных", то новое указание дает регулятору право отзыва лицензии уже при наличии "хотя бы одного" такого факта.

ЦБ изменил и сам перечень поводов для отзыва лицензии. Согласно проекту, отчетность будет считаться недостоверной не только в случае "недосоздания" банками резервов, сокрытия фактов невыполнения обязательных нормативов и неисполнения обязательств перед кредиторами. Банк России будет вправе отозвать лицензию, если отчетность "не отражает фактического проведения операций на сумму, в совокупности равную или превышающую 600 тыс. руб., либо если проведение данных операций не подтверждается документами".

Ранее такое основание для отзыва банковских лицензий отсутствовало. За прошлый год юридически доказать недостоверную отчетность и отозвать на этом основании лицензию удалось лишь в двух случаях. Новые основания для отзыва лицензии ЦБ собирается применять, "когда сочтет целесообразным, исходя из наличия и степени угрозы кредиторам и вкладчикам банка".

Меры, предложенные регулятором, перекроют схемы увода из-под контроля сомнительных операций, однако сделают уязвимым каждый банк, предупреждают эксперты. Расширяя перечень оснований для отзыва лицензий, Банк России пытается закрыть схемы, позволяющие банкам выводить операции из-под обязательного контроля Финмониторинга и ЦБ. Согласно законодательству, банки обязаны сообщать регуляторам об операциях на сумму свыше 600 тыс. руб. Чтобы обойти законодательные ограничения, сомнительные сделки на суммы свыше указанной разбиваются на несколько более мелких операций, по которым формально у банка не возникает оснований информировать регуляторов. Новый повод для отзыва лицензии за несообщение о "совокупности операций на сумму, равную или превышающую 600 тыс. руб.", считают эксперты.