Почти 90 проц. банков в последние два года лишились лицензии за нарушение "антиотмывочного закона"

ЦБ РФ в 2006-2007 годах отозвал лицензии у 109 банков. У 95 кредитных организаций, или у 87 проц. лицензия была отозвана за нарушение закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма". Такие данные опубликованы в материалах ЦБ РФ о ликвидации кредитных организаций.

Нарушение требований антиотмывочного закона сочеталось в ряде банков и с недостаточностью имущества для удовлетворения требований кредиторов. По состоянию на 1 января 2008 года 36 кредитных организаций, основанием для отзыва лицензии у которых явилось нарушение данного закона, признаны арбитражными судами банкротами.

За период с 2004 года по декабрь 2007 года в арбитражных судах были оспорены 33 приказа Банка России об отзыве лицензии. Во всех этих случаях действия Банка России, связанные с отзывом лицензий у кредитных организаций, признаны законными, а соответствующие приказы обоснованными.

В случае выявления в действиях бывшего руководства или собственников кредитных организаций признаков уголовно наказуемых деяний временные администрации направляют сведения об этом в правоохранительные органы и Банк России.

Соответствующая информация направлена в правоохранительные органы временными администрациями 15 банков, говорится в материалах ЦБ РФ.

Кроме того, Банком России на основании информации, полученной от временных администраций, в правоохранительные органы направлены сведения о наличии признаков иных уголовно наказуемых деяний в деятельности 30 кредитных организаций.

Получаемые в ходе работы временных администраций сведения передаются конкурсным управляющим (ликвидаторам) и впоследствии активно используются ими для оспаривания сомнительных сделок, привлечения бывшего руководства кредитных организаций к гражданско-правовой и уголовной ответственности.

В частности, госкорпорация "Агентство по страхованию вкладов" (АСВ), выступала в 76 проц. общего количества ликвидируемых кредитных организаций (119 по состоянию на 1 января 2008 года) в качестве конкурсного управляющего (ликвидатора).

По результатам этой работы по состоянию на 1 января 2008 года АСВ направило в следственные органы и органы дознания МВД России 71 сообщение о преступлениях, предусмотренных ст. 160 (присвоение и растрата), ст. 201 (злоупотребление полномочиями), ст. 195 (неправомерные действия при банкротстве), ст. 196 (преднамеренное банкротство) и иными статьями Уголовного кодекса РФ.

Следственными органами возбуждено 38 уголовных дел по фактам, связанным с деятельностью 26 кредитных организаций, из них 15 уголовных дел - по фактам преднамеренного банкротства.

Предъявлено обвинение в совершении преступлений бывшим руководителям 6 банков, находятся в стадии предварительного расследования уголовные дела, возбужденные в отношении бывших руководителей 12 кредитных организаций.

Кроме того, рассматриваются иски о привлечении к субсидиарной ответственности бывших руководителей (членов совета директоров) 7 кредитных организаций на общую сумму около 2,5 млрд рублей, к бывшим руководителям 8 кредитных организаций о возмещении убытков на сумму более 1,1 млрд рублей.