Банковские "прачечные" прикроет Росфинмониторинг

К борьбе за чистоту банковских рядов подключается Росфинмониторинг. Сегодня депутаты одобрили его помощь в нелегком деле Банка России по отзыву лицензий. С отмыванием денег ЦБ РФ борется ежедневно, практически еженедельно отзывая у недобросовестных банков право на осуществление банковских операций. Однако, усилий одного Центробанка, видимо, недостаточно. Если законопроект будет принят в трех чтениях, у основного контролера банковской деятельности появится верный помощник в лице Федеральной службы по финансовому мониторингу, с недавних пор возглавляемой Юрием Чиханчиным.

Госдума на юбилейном пленарном заседании решила порадовать ЦБ РФ и облегчить ему жизнь, разделив ответственность за чистоту банковского сектора между основным регулятором и службой по финансовому мониторингу. Последних наделили правом принятия решения в процедуре отзыва лицензии за нарушения противотмывочного закона. Изменения все депутаты закрепили в законе "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельных законодательных актах.

Жизнь недобросовестных банков, несомненно, усложнится: Росфинмониторинг сможет самостоятельно составлять представление об отзыве лицензий, что существенным образом изменит сложившуюся практику отзыва банковских лицензий. Сейчас ФСФМ, хотя и является органом, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в процессе рассмотрения вопроса об отзыве лицензий у кредитных организаций не участвует.

С принятием поправок в процессе отзыва лицензий произойдет принципиальное изменение - за "отмывание" финансов лишить банк право на операции можно будет только на основании предписания Росфинмониторинга, ЦБ останутся все другие основания для отзыва лицензии.

Как отметил глава комитета Госдумы по финансовому рынку Владислав Резник, законопроект содержит очень важную норму, согласно которой Росфинмониторинг вносит представление только после того, как дважды в административном порядке фиксирует нарушение противоотмывочного закона. "Естественно, фиксация в административном порядке подразумевает применение Кодекса об административных правонарушениях, а кодекс - это понятная, ясная процедура, в соответствии с которой и те, кого наказывают, имеют право в рамках этого кодекса защищаться", - сказал депутат.

На сегодняшний день отзыв лицензии происходит в рамках оценки, "оценки не всегда объективной, зависящей еще и от того, кто ее делает". Введение ситуации в рамки Кодекса об административных нарушениях удлинит с 1 до 4 месяцев процедуру отзыва лицензии, зато сделает процедуру более объективной.

По заверениям парламентариев, нововведения направлены на то, чтобы сделать принятие решений об отзыве лицензий более прозрачным, мотивированным и объективным.

Кстати, этим непростым делом Росфинмониторинг будет заниматься под руководством Юрия Чиханчина, который до сентября прошлого года работал в должности заместителя руководителя ведомства и поменявший место работы лишь по служебной необходимости на 237 дней (время работы правительства Зубкова).

Редакция ИА "Финмаркет"