ЦБ зачистил банковский сектор от двух отмывщиков

Два банка - "Красбанк" и "Кредитсоюзкомбанк" - лишены лицензий. Такая неприятность случилась с банками из-за несоблюдения антиотмывочного закона, сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России.

Банк России на регулярной основе возобновил отзыв лицензий у банков. В предыдущий четверг лицензии лишился Мединвестбанк, и вот, неделей спустя, сразу два банка постигла та же участь. Оба банка объединяют причина отзыва - неоднократное нарушение в течение одного года требований Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" - и место их расположение - город Москва. Кстати, именно в первопрестольной случаи отзыва лицензий именно по этой причине встречаются наиболее часто - то ли банки более жестко контролируются именно в федеральном центре, то ли соблазнов в столице гораздо больше… Но статистика - вещь упрямая. А констатирует она следующее: из 53 лицензий, отозванных в прошлом году, только 10 приходилось на российские регионы. В этом году тенденция сохраняется.

Оба коммерческих банка, лишившиеся лицензии сегодня, не соблюдали сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю, а также не проводил надлежащую идентификацию своих клиентов. Кроме того, кредитная организация несвоевременно осуществляла расчеты по счетам клиентов и представляла в Банк России недостоверную отчетность.

Теперь управлять делами банков будут временные администрации.

Однако, в этой новости для клиентов "Кредитсоюзкомбанк" все-таки есть некоторая надежда, что не все так плохо. Банк являлся участником системы страхования вкладов, а отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем. Так что деньги не пропадут.

Клиентам же "Красбанка" придется туговато. Система страхования не охватила эту финансовую организацию. Впрочем, добросовестные клиенты еще в прошлом году должны были оценить риски вложения в эту организацию, потому как уже тогда у ЦБ были претензии. А по результатам проверок "Красбанку" было выдано предписание с ограничением в проведении ряда операций.

В 2008 году Центробанк отозвал лицензии у 7 банков: ООО "Объединенный региональный банк" ("ОРБ", г. Москва), КБ "Банк промышленного развития" (Москва), КБ "Интелфинанс" (Москва), КБ "Рыбхозбанк", КБ РИБ - Сибирь, НАБ "Крайний Север" (Петропавловск-Камчатский) и ООО "Мединвестбанк" (Москва).

Редакция ИА "Финмаркет"