ЦБ РФ отозвал лицензию у КБ "Рубин" в связи с неоднократными нарушениями закона о противодействии легализации преступных доходов

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что приказом Банка России от 07.03.2007 № ОД-207 отозвана лицензия на осуществление банковских операций у кредитной организации КБ "Рубин" ООО (г. Махачкала).

Решение о применении крайней меры воздействия - отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением вышеуказанной кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года кредитной организацией требований, предусмотренных статей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение мер в порядке надзора.

КБ "Рубин" допустил свыше тысячи нарушений сроков направления в Федеральную службу по финансовому мониторингу сообщений по операциям, подлежащим обязательному контролю, а также не соблюдал установленные значения обязательных нормативов.

За допущенные нарушения в течение последних двенадцати месяцев к кредитной организации неоднократно применялись принудительные меры воздействия.

В период с сентября 2006 года по январь 2007 года через кассу банка были проведены операции по выдаче наличных денежных средств юридическим лицам на сумму более 25 млрд руб. при максимальной величине валюты баланса 405 млн рублей.

Банк России принял решение назначить с 9 марта 2007 года временную администрацию по управлению банком. Руководителем временной администрации назначен экономист первой категории отдела лицензирования деятельности кредитных организаций Управления банковского надзора Национального банка Республики Дагестан Камиль Ардаев. В состав временной администрации включены: М.Шамилов, В.Жилин, А.Никифоров, А.Терешин.

КБ "Рубин" является участником системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операции является страховым случаем, предусмотренным законом "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации".