.
.
СЕГОДНЯ:
.
.
.
НОВОСТИ
.
05 апреля 2012 года 15:04
Дефицит ликвидности станет нормой
0 |
Глава ЦБ РФ Сергей Игнатьев о ситуации в банковском секторе и экономике в целом, глава ВТБ Андрей Костин о пожеланиях банков.
Москва. 5 апреля. FINMARKET.RU - Съезд Ассоциации российских банков: день первый.
Председатель Центробанка Сергей Игнатьев
Весьма вероятно, что в 2012 году некоторый дефицит ликвидности будет новой нормой. ЦБ продолжит проводить операции рефинансирования. Учитывая базу, которой располагают банки, мы можем в короткие сроки увеличить объем рефинансирования примерно вдвое - до 2 трлн рублей. У нас некий запас прочности есть. Сейчас задолженность российских банков перед Банком России по операциям рефинансирования составляет порядка 1 трлн рублей.
В конце прошлого года Банк России резко расширил операции рефинансирования, а задолженность банков по этим инструментам увеличилась практически с нуля в середине сентября до 1,2 трлн рублей в последние дни декабря.
Проблема ликвидности, наверное, была самой острой для российских банков в конце 2011 года.
Основные причины обострения ситуации с рублевой ликвидностью две. Это неравномерное в течение года исполнение федерального бюджета и мощный отток капитала, начиная с сентября. ЦБ в этот период вынужден был продавать иностранную валюту, что, соответственно, привело к снижению рублевой ликвидности.
ЦБ в марте приобретал валюту на рынке. Сейчас мы немного покупаем. В марте купили $4,3 млрд.
Ситуация на валютном рынке изменилась в начале текущего года, стоимость бивалютной корзины снизилась до уровня, на котором она находилась весной-летом 2011 года.
Осенью прошлого года под влиянием усилившегося оттока капитала стоимость корзины резко возросла. Банк России с целью ограничения ее дальнейшего роста в соответствии с установленными правилами проводил значительные валютные интервенции, продавал иностранную валюту.
Я думаю, что мы сейчас находимся вблизи локального максимума процентных ставок, и в ближайшие месяцы процентные ставки как по кредитам реальному сектору, так и по банковским депозитам начнут снижаться. Сейчас средневзвешенная ставка по банковским кредитам в рублях нефинансовым организациям на срок до одного года в первой половине прошлого года снижалась и достигла минимума в 7,9% в июле-августе. Затем начался ее рост, и в декабре она достигла 9,3%.
В первой половине 2011 года на фоне высоких темпов инфляции Банк России дважды повышал основные процентные ставки. Во второй половине года корректировка процентных ставок Центробанка имела в целом нейтральный характер и проводилась с целью сузить процентный коридор для снижения волатильности процентных ставок денежного рынка.
В начале прошлого года краткосрочные ставки по межбанковским кредитам повысились с 2,5-3% до почти 6% в конце декабря, когда дефицит ликвидности ощущался особенно остро.
Чистый отток частного капитала из РФ в 2011 году, по уточненной оценке, составил $80,5 млрд, при этом $48,5 млрд пришлось на последние 4 месяца 2011 года. В первом квартале 2012 года отток капитала из РФ продолжился, за первые три месяца, по предварительной оценке, он составил $35 млрд.
В какой-то степени, подчеркиваю, лишь в какой-то степени, отток капитала объясняется обострением мирового кризиса суверенных долгов, что привело к бегству капитала с развивающихся рынков в так называемые "тихие гавани".
Резко возрос объем инвестиций российских физических и юридических лиц в зарубежную недвижимость. В 2011 году этот показатель превысил $12 млрд, в то время как до кризиса, в 2007 и 2008 годах, он составлял $5,5 млрд в год.
Инфляция в России в 2011 году снизилась до 6,1%, в марте 2012 года годовая инфляция составила 3,7%. Не стоит забывать о двух важных обстоятельствах. Во-первых, сказался очень хороший урожай прошлого года, который привел к снижению цен на многие продовольственные товары. Это влияние ощущается еще и сейчас. Во-вторых, на ситуации с инфляцией сказался тот факт, что традиционное январское повышение регулируемых цен и тарифов было перенесено на середину этого года. Поэтому целевой интервал для инфляции на текущий год остается прежним: 5-6%.
Попасть в него будет не очень просто. Важным фактором снижения инфляции также является замедление роста денежной массы. В 2011 году агрегат М2 вырос на 23%, в то время как в 2010 году он увеличился на 31%. За последние 12 месяцев (с 1 апреля 2011 года по 1 апреля 2012 года) этот показатель увеличился на 21%.
Президент ВТБ Андрей Костин
На мой взгляд, существует потенциал снижения минимум на 50 базисных пунктов стоимости рефинансирования [в ЦБ] под залог активов и поручительств. Такое действие позволило бы снизить стоимость задолженности российских банков по всем операциям рефинансирования ЦБ до 6,25%. Мне кажется, это вполне реалистично. Текущая макроэкономическая ситуация, в том числе связанная с инфляцией, позволяет совершить такие действия.
ЦБ РФ мог бы последовать примеру Европейского центрального банка и предоставлять кредиты российским банкам на срок до трех лет. Проблема для банков РФ состоит в стоимости ресурсов и их длине.
Недавно разработанные новые требования к ЦБ по оценке риска при расчете достаточности капитала банков являются важным шагом. Есть еще ряд вопросов, которые регулятору следует обсуждать с банковским сектором. Так, например, должен быть еще раз рассмотрен вопрос по оценке рисков при кредитовании в рамках одной группы банков. Если ВТБ захочет кредитовать заемщика, который является зарплатным клиентом ВТБ 24, то такой кредит будет оцениваться с высоким риском. Также следует определиться с понятием холдинга.
Стоит в очередной раз рассмотреть вопрос по производным финансовым инструментам, так как пока существует ограничение по учету дохода от операций с ними при включении в капитал.
Наше предложение - отменить консолидированную отчетность по РПБУ и МСФО для банковских групп, если банковская группа выпускает консолидированную отчетность по МСФО. В настоящее время банковские группы, в том числе работающие на международном рынке, обязаны предоставлять отдельный отчет по РСБУ по каждому российскому банку, входящему в ее состав, и одновременно готовить отчет по МСФО. Это ведет к излишним финансовым и временным затратам.
Опубликовано /Финмаркет/
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
.
24 мая 2024 года 18:16
Цена меди может вырасти до $40 тыс. за тонну в следующие несколько лет, поскольку спрос на металл будет повышаться быстрее, чем его предложение, полагает известный инвестор и основатель хедж-фонда Andurand Capital Пьер Андюран.
Стоимость меди, играющей важную роль в... читать дальше
.
24 мая 2024 года 18:08Россия строго соблюдает свои международные обязательства в сфере ядерного оружия и ничего не нарушает, заявил президент РФ Владимир Путин. "Мы полностью соблюдаем все наши обязательства в области ядерных вооружений, здесь нет ничего, что бы мы нарушили, здесь нет ничего... читать дальше
.
24 мая 2024 года 18:00Средневзвешенный курс доллара США со сроком расчетов "сегодня" по итогам торгов Московской биржи понизился на 63,80 коп. и составил 89,5695 руб.
Минимальный курс доллара США составил 89,11 руб., максимальный - 90,0275 руб. Было заключено 6474 сделки. Объем торгов... читать дальше
.
24 мая 2024 года 18:00Средневзвешенный курс юаня со сроком расчетов "сегодня" по итогам торгов Московской биржи понизился на 10,86 коп. и составил 12,3112 руб.
Минимальный курс юаня составил 12,253 руб., максимальный - 12,3925 руб. Было заключено 21042 сделки. Объем торгов составил 65571,06...
.
24 мая 2024 года 17:59Пошлина на экспорт подсолнечного масла из РФ в июне будет нулевой. Такой расчет представил Минсельхоз.
Таким образом, нулевая пошлина будет на нулевом уровне уже в течение года.
Пошлина на подсолнечный шрот снизится на 35,4%, до 1 тыс. 544,3 рубля с 2 тыс.... читать дальше
.
24 мая 2024 года 17:51Выручка Cian Plc в 1-м квартале 2024 года составила 3,15 млрд рублей, что на 31% выше показателя аналогичного периода 2023 года, сообщила компания.
Выручка компании выросла на фоне увеличения доходов от основного бизнеса - на 28%, до 2,97 млрд рублей. Динамика... читать дальше
.
24 мая 2024 года 17:42Индекс потребительского доверия в США в мае снизился до 69,1 пункта с 77,2 пункта месяцем ранее, говорится в окончательном отчете Мичиганского университета, который рассчитывает этот показатель. Значение стало минимальным с начала года.
Предварительно сообщалось о... читать дальше
.
24 мая 2024 года 17:34Минсельхоз РФ планирует поднять до 18 тыс. рублей за тонну базовую цену (так называемая цена отсечения) пшеницы, по которой рассчитывается экспортная пошлина на это зерно, сообщает Союз экспортеров зерна в своем телеграм-канале со ссылкой на директора департамента регулирования... читать дальше
.
24 мая 2024 года 17:15В течение ближайшей недели с 27.05 по 02.06 ожидается публикация следующих макроэкономических показателей
Дата
Время
Публикация
Период
... читать дальше
.
24 мая 2024 года 17:124 мая. FINMARKET.RU – ВТБ разместил 24 мая однодневные биржевые облигации серии КС-4-714 на 88 млрд 211,5 млн рублей по номиналу при заявленном объеме 250 млрд рублей, следует из материалов "Московской биржи", на которой прошло размещение.
Таким образом, банк реализовал... читать дальше
.
24 мая 2024 года 17:09Фондовые индексы США растут в начале торгов. Пятница является последним рабочим днем перед длинными выходными: в понедельник биржи США закрыты в связи с праздником (День памяти).
Накануне американский рынок акций резко снизился вслед за публикацией сильных статданных,... читать дальше
.
24 мая 2024 года 17:02Доля расчетов в российских рублях в Евразийском экономическом союзе повысилась до 81,3%, сообщила Евразийская экономическая комиссия. "По итогам 2023 года доля взаимных расчетов в странах ЕАЭС за экспорт и импорт товаров и услуг в российских рублях повысилась до 81,3%. По... читать дальше
.
24 мая 2024 года 17:00В понедельник, 27 мая, в Великобритании праздник - Весенний банковский выходной, в США праздник - День Поминовения.
.
В воскресенье, 2 июня, в Италии праздник - День провозглашения Республики.
Это автоматическое сообщение.
.
24 мая 2024 года 16:54Совет директоров ПАО "Нижнекамскнефтехим" (НКНХ, входит в "СИБУР") рекомендовал выплатить дивиденды по итогам 2023 года из расчета 2,94 рубля на все виды акций, говорится в сообщении компании. Всего на выплату дивидендов рекомендовано направить 5,38 млрд рублей, остальную часть... читать дальше
.
24 мая 2024 года 16:45Сенаторы РФ подготовили законопроект, который вводит для иностранных интернет-корпораций с объемом годовой выручки в РФ от 2 млрд руб. цифровой налог в размере 3% от получаемых в стране доходов, рассказал "Интерфаксу" замглавы комитета Совета Федерации (СФ) по бюджету и... читать дальше
.
24 мая 2024 года 16:42ЦБ РФ с 25 мая установил следующие учетные цены на драгоценные металлы: на золото - 6798,61 (-188,05) руб./грамм; на серебро - 88,08 (-4,23) руб./грамм; на платину - 2993,6 (-61,74) руб./грамм; на палладий - 2849,4 (-63,76) руб./грамм.
Это автоматическое сообщение.
.
ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:
САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ
Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефонам (495) 988-76-77/02. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
.