Спасение Банка Москвы обойдется в 400 млрд

Москва. 1 июля. FINMARKET.RU -Москва. 1 июля. FINMARKET.RU - Совет директоров Банка России вместе с Комитетом банковского надзора одобрили план участия Агентства по страхованию вкладов (АСВ) в предупреждении банкротства ОАО "Банк Москвы", говорится в совместном пресс-релизе ЦБ и АСВ. Банк России через АСВ окажет помощь почти на 300 млрд рублей, а еще на 100 млрд рублей придется раскошелиться банку ВТБ.

В рамках спасения предполагается увеличение уставного капитала Банка Москвы на сумму 100 млрд руб. за счет инвесторов - организаций группы ВТБ. А АСВ предоставит банку обеспеченный залогом заем на сумму 295 млрд рублей по ставке 0,51% годовых на срок 10 лет. Средства на эти цели в виде кредита АСВ на срок 5 лет по ставке 0,5% годовых предоставит Банк России.

Планом предусмотрен досрочный частичный возврат суммы займа с учетом поступлений денежных средств от взыскания проблемных активов, отмечается в пресс-релизе. Данные мероприятия позволяют обеспечить устойчивость работы Банка Москвы, надеются в ЦБ и АСВ.

При этом ЦБ рассматривает такие схемы выделения 295 млрд рублей на оздоровление Банка Москвы, чтобы эти средства не оказали негативного влияния на денежную массу, сообщил агентству "Интерфакс" первый заместитель председателя Банка России Алексей Улюкаев. "Мы рассматриваем схемы, при которых (эти средства) не повлияют на денежную массу", - сказал он, не уточнив, какие именно схемы рассматриваются.

ВТБ увеличит свою долю в Банке Москвы до 75%, сообщил вице-премьер, министр финансов РФ Алексей Кудрин журналистам в пятницу. "ЦБ и АСВ подготовили схему, со мной она согласована, что основная нагрузка по взысканию кредитов ("плохих" кредитов Банка Москвы) ляжет на ВТБ. ВТБ придется консолидировать пакет до 75% и увеличить капитализацию Банка Москвы на 100 млрд рублей", - сказал он.

Отвечая на вопрос, как ВТБ будет консолидировать этот пакет, А.Кудрин отметил, что различными путями. "Разными путями, в частности, за счет повышения капитализации и путем выкупа у акций у акционеров", - подчеркнул он.

Министр добавил, что основную нагрузку по выводу Банка Москвы из кризиса возьмет на себя ВТБ. "ВТБ придется проводить все мероприятия", - отметил он.

По словам А.Кудрина, кредит ЦБ и допэмиссия Банка Москвы позволят обеспечить необходимый уровень капитализации этого банка, а также провести все мероприятия по санации без ущерба для ВТБ. "Мы считаем, что это наиболее дешевый вариант", - сказал он.

Так, по словам министра, другой механизм санации, не через ВТБ, был бы еще более дорогим. В частности, потребовалось бы 160 млрд рублей для возврата вкладов вкладчикам, $3 млрд - для выплат внешним заемщикам, около 200 млрд рублей - на возврат средств бюджетам различных уровней.

Отвечая на вопрос о том, из каких средств ЦБ будет предоставлять кредит АСВ для Банка Москвы, А.Кудрин отметил, что из собственных ресурсов. "По сути, это частично повлияет на уменьшение прибыли ЦБ в краткосрочном периоде, в последующем эти средства будут восстановлены по мере возврата кредита", - сказал он.

Кредит для санации Банку Москвы будет предоставлен после увеличения доли ВТБ в этом банке до 75%, сообщил глава АСВ Александр Турбанов журналистам в пятницу. Он добавил, что ВТБ, по его данным, уже начал переговоры со всеми акционерами Банка Москвы.

План санации предусматривает участие в помощи Банку Москвы двух финансовых институтов из группы ВТБ, сказал А.Турбанов. Председатель наблюдательного совета ВТБ Сергей Дубинин рассказал "Интерфаксу", что "на компании "ВТБ Пенсионный администратор" и "ВТБ Долговой центр" ложится задача сосредоточить минимум 75% акций Банка Москвы", и до конца 2012 года они внесут в капитал Банка Москвы сумму до 100 млрд рублей.

Самому ВТБ для участия в санации привлечение дополнительного капитала не потребуется. "Такое не планируется", - сказал С.Дубинин.

А.Турбанов напомнил, что АСВ будет выделять средства Банку Москвы при условии получения залогов по данному займу. Какие именно это будут активы, пока не решено. Вместе с тем глава АСВ выразил уверенность, что они найдутся. "Банк-то все-таки, вы же помните, нормально работающий, достаточно устойчивый. Здесь все же сомневаться не приходится, что активы для залога найдем", - сказал он.

Результаты проверки Банка России показали, что общий объем проблемных кредитов Банка Москвы составляет около 250 млрд рублей, сообщил Александр Турбанов. "Порядка 250 млрд - проблемные. Совсем "плохие" - порядка 150 млрд рублей, может быть, больше", - сказал он. В свою очередь первый заместитель генерального директора АСВ Валерий Мирошников добавил, что к совсем проблемным кредитам, в частности, относится задолженность, с части которой было снято обеспечение. "Было обеспечение на сумму порядка 60 млрд рублей, его некоторое время назад просто сняли", - добавил он.

Банк Москвы в своем официальном комментарии выразил уверенность, что участие основного акционера и государства в оздоровлении Банка Москвы поможет избежать неустойчивости его финансового положения. "Проблемы кредитного портфеля, созданные в результате деятельности предыдущего менеджмента Банка Москвы, будут решаться в ходе реализации плана работы с проблемными активами, который будет разработан совместно с Агентством по страхованию вкладом", - говорится в сообщении.

Денежные средства, предоставляемые для финансового оздоровления Банка Москвы, безусловно, будут возращены государству, подчеркивают в банке.

"Подтверждаем, что все обязательства Банка Москвы перед инвесторами, клиентами и вкладчиками будут выполняться в полном объеме. Банк Москвы будет эффективно развиваться и строить свой бизнес, опираясь на собственные силы и опыт, а также на партнерскую поддержку ВТБ", - говорится в сообщении.

Также банк сообщил, что планирует инвестировать 295 млрд рублей, предоставляемых Агентством страхования вкладов (АСВ) в виде кредита, в надежные финансовые инструменты, в том числе государственные ценные бумаги.

При этом Россия рассчитывает на помощь зарубежных правоохранительных органов в расследовании дел в отношении бывших менеджеров Банка Москвы. "Надеемся, что правоохранительные органы в отношении бывшего менеджмента Банка Москвы проведут необходимые следственные, оперативные действия", - сказал Алексей Кудрин.

"Предполагаем, что будет осуществляться взаимодействие с правоохранительными органами других стран, полное предоставление необходимой информации, свидетельствующей о совершенном преступлении, потому что активы в настоящий момент, которые были выведены из банка, сконцентрированы в других странах", - сказал он.

Министр добавил, что при смене менеджмента Банка Москвы были выявлены кредиты, которые не были обеспечены залогами, выдавались аффилированным с бывшим руководствам банка компаниям и, по сути, не обслуживались или обслуживались за счет выдачи дополнительных кредитов. "Самые плохие кредиты составляют порядка 150 млрд рублей, остальные имеют хотя бы какие-то активы под собой, и с ними будет дополнительно работать ВТБ уже за счет своих средств", - подчеркнул он.

АСВ возьмет в залог кредиты Банка Москвы на сумму порядка 300 млрд рублей, сообщил журналистам первый заместитель гендиректора АСВ Валерий Мирошников. "В залог возьмем кредиты на ту сумму, которую выдадим. Может, какой-то небольшой дисконт дадим", - сказал он.

В.Мирошников добавил, что портфель Банка Москвы в настоящее время можно разделить на две части. "Одна половина - это нормальный рыночный банк. А вторая - банк Бородина (Андрей Бородин, экс-президент Банка Москвы)", - сказал он. При этом В.Мирошников добавил, что "даже если убрать "плохие" активы, то порядка 400 млрд - отличный портфель".

Как сообщалось, тот факт, что Банк Москвы, недавно сменивший владельцев и менеджмент, испытывает серьезные проблемы с капиталом, участники процесса уже давно признали. В понедельник глава ВТБ Андрей Костин на годовом собрании акционеров Банка Москвы заявил, что ситуация в кредитной организации "довольно тяжелая". В ситуации с Банком Москвы ВТБ рассчитывает на помощь своего основного акционера - государства. "ВТБ будет оказывать помощь Банку Москвы, и мы рассчитываем, что и правительство окажет помощь", - сказал А.Костин.

ВТБ связывает проблемы Банка Москвы с кредитованием многочисленных структур, аффилированных с бывшим президентом банка Андреем Бородиным.

ВТБ в феврале приобрел 46,5% акций Банка Москвы и блокпакет "Столичной страховой группы" (владеет около 17% акций Банка Москвы) у столичного правительства за 103 млрд рублей. После нескольких месяцев противостояния с прежним менеджментом Банка Москвы во главе с А.Бородиным ВТБ в апреле провел на должность президента этого банка своего кандидата - Михаила Кузовлева.

Предприниматель Виталий Юсуфов через кипрскую Losanp Trade Ltd владеет 19,91% акций. Этот пакет был приобретен у Андрея Бородина и его советника Льва Алалуева. Помимо ВТБ, Losanp и "Столичной страховой группы", в числе крупных акционеров Банка Москвы на его сайте указаны Durland Investments (6,86%) и Plenium Invest (4,51%). Их бенефициары банку пока не известны.

"Хотя мы считаем новость о помощи со стороны государства положительной для ВТБ, в целом данная ситуация в очередной вызывает вопросы относительно качества управления и руководства ВТБ. Мы также считаем, что оптимальным решением проблемы было бы урегулирование конфликта между ВТБ и бывшим руководством "Банка Москвы", а не расходование крупных сумм на устранение последствий конфликта", - отмечают аналитики UniCredit, комментируя информацию по спасению банка.