Goldman Sachs: допрос с пристрастием

Вашингтон. 28 апреля. FINMARKET.RU - Руководство и сотрудники инвестбанка Goldman Sachs во вторник подверглись многочасовой экзекуции в Сенате США. Парламентарии обвиняли инвестбанк в попытках заработать на кризисе за счет своих клиентов, при этом проводя аналогии между Уолл-стрит и казино. Работники банка защищались, однако имиджевый ущерб, который "дело Goldman" нанесет и самой кредитной организации, и всему финсектору США, сложно переоценить.

Члены сенатского подкомитета в течение более чем 10 часов атаковали руководителей и сотрудников Goldman Sachs вопросами. Парламентарии были настроены крайне негативно, обвиняя банк в неэтичном поведении, когда он делал ставки на падение стоимости облигаций, обеспеченных субстандартной ипотекой, хотя сам же продавал эти бумаги клиентам.

По мнению сенаторов, инвестбанк виновен в неправильном использовании сложных и экзотических финансовых инструментов. Это привело к распространению "токсичных" облигаций в финансовой системе и стало одной из причин кризиса, считают они. При этом сам банк в итоге смог остаться в плюсе, в то время как потери для экономики США были огромными.

В ходе сессии конгрессмены сравнивали банкиров с крупье, который меняет цвета во время вращения рулетки. "И вы хотите, чтобы люди вам верили? Я бы вам не верил!" - восклицал глава следственного комитета Сената Карл Левин. "Люди считают, что подобные вам играют с чужими деньгами и с будущим других людей. Это не Уолл-стрит, это Лас-Вегас", - отмечал сенатор Марк Приор.

Многократно обсуждался и тот факт, что в переписке сами сотрудники банка называли бумаги, обеспеченные нестандартной ипотекой, "дерьмовыми", "бросовыми".

Нынешние и бывшие работники банка, в свою очередь, настаивали на том, что не делали ничего противозаконного и не вводили клиентов в заблуждение. Глава Goldman Sachs Ллойд Бланкфейн категорически отрицал, что из собранных электронных писем явствует, что банк в целом делал ставку на падение рынка subprime ипотеки в преддверии кризиса. Другие сотрудники банка также аргументировано отвергали все подобные обвинения.

Банк не знал и не мог знать, что случится в итоге с жилищным рынком США, настаивал Л.Бланкфейн,

повторяя, что клиенты имеют право сами выбирать, во что им инвестировать, и при этом они знали о своих рисках.

По мнению The Wall Street Journal, банку удалось избежать больших провалов, защищая себя от юридических обвинений, связанных с обманом клиентов в ходе сделки по структуризации ипотечных бумаг. По итогам дня акции Goldman даже немного выросли.

Однако более существенными являются негативные политические и имиджевые потери для Goldman и для Уолл-стрит в целом. Казалось, сенаторы и представили банка говорили на разных языках, что вновь продемонстрировало пропасть между Уолл-стрит и настроениями общественности в США. Поведение Goldman, считает Левин, ставит под вопрос саму функцию в экономике Уолл-стрит, "которая до сих пор считалась локомотивом роста, ставя на успех Америки, а не на ее провал".

Напомним, что 16 апреля Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) США подала иск против Goldman Sachs в нью-йоркский суд, обвинив инвестбанк в мошенничестве с ценными бумагами. Основной объем обвинений связан с производным инструментом под названием Abacus 2007-AC1, который был структурирован инвестбанком и продан нескольким инвесторам, в частности, немецкому банку IKB Deutsche Industriebank и нидерландскому ABN Amro. Данный финансовый продукт был обеспечен пулом ипотечных бумаг категории subprime и выведен на рынок накануне обвала subprime-ипотеки в США. Через восемь месяцев после продажи Abacus инвесторам продукт практически обесценился: 99% бумаг, входивших в ипотечный пул, столкнулись с понижением рейтинга. Инвесторы потеряли на вложениях в Abacus не менее $1 млрд, сообщила SEC в своем иске.

Позднее подкомитет Сената расширил обвинения, предъявленные инвестбанку. По мнению членов подкомитета, банк совершал мошеннические сделки с целью извлечения прибыли не только с Abacus 2007-AC1, но и с рядом других сложных финансовых инструментов. Были предъявлены копии электронных писем, подтверждающих, по мнению парламентариев, что Goldman Sachs преследовал в первую очередь свои собственные интересы, а не интересы клиентов. Так, Мэттью Байбер, трейдер Goldman, отвечавший за организацию одной из сделок, назвал в одном из этих писем день выпуска этих бумаг "днем бесчестия" для Goldman Sachs.