Депозиты спасли богачей

Москва. 8 апреля. FINMARKET.RU - Финансовый кризис нанес удар не только по простым россиянам - его жертвами стали и отечественные богачи. В прошлом году состоятельных людей (тех, кто располагает $50-500 тыс. свободных денежных средств) в стране стало меньше на 200 тысяч. Однако финансовые потери толстосумов могли быть и более значительными. От убытков богатых россиян уберегли... банковские депозиты.

В 2009 году число богатых людей в России сократилось с 1,2 млн человек до 990 тыс. человек, свидетельствуют результаты ежегодного исследования сегмента состоятельных россиян, проведенного совместно Российской экономической школой (РЭШ) и Citigold, подразделением Citibank по управлению состояниями обеспеченных клиентов. При этом общий объем инвестируемых денежных средств этого сегмента населения упал с 4,2 трлн рублей до 3,4 трлн рублей.

Как выяснили авторы исследования, 70% богачей хранят большую часть денежных средств (90-100%) на банковских депозитах. По словам ректора РЭШ Сергея Гуриева, именно поэтому "сегмент обеспеченных людей РФ потерял в кризисе меньше, чем можно было ожидать". "Кроме того, это связано в какой-то степени с недостаточной развитостью российского финансового рынка", отметил он.

Как российские толстосумы заработали свои миллионы? В основном состоятельные люди в России - это топ-менеджеры, в том числе из госкомпаний, рассказывает С.Гуриев. А вот доля представителей малого бизнеса в этом сегменте относительно мала.

Миллиона миллионеров для такой большой страны как Россия, конечно, маловато. Однако, отмечает ректор РЭШ, состоятельные граждане играют значимую роль в экономике страны. "Уже сегодня эти люди генерируют 25% доходов населения страны и аккумулируют 30% объема всех банковских депозитов в России", - подчеркнул С.Гуриев. "По нашим оценкам, накопленные ими средства сыграют ведущую роль в восстановлении внутреннего потребления и возобновлении экономического роста РФ. Кроме того, состоятельные россияне имеют существенное влияние на фондовый рынок, так как по итогам 2009 года порядка 60% средств, вложенных в ПИФы, - это их деньги", - заявил ректор РЭШ.

Заграница манит

Как выяснили РЭШ и Citigold, пятая часть российских богачей (22%) имеют вложения за рубежом. При этом объем этих вложений составляет 12% общей суммы ликвидных средств. Такие показатели являются традиционными для стран с развивающейся экономикой, отмечает глава департамента International Personal Banking Citi в регионе EMEA (Европа, Ближний Восток, Африка) Грант Карсон.

Треть (32%) инвестиций состоятельных россиян за рубежом составляют вложения в фондовый рынок. В основном это инвестиции в акции (71%), чаще всего - в бумаги российских энергетических компаний. Кроме того, отечественные толстосумы предпочитают стабильность - 35% их заграничных вложений приходится на низкорисковые инструменты. "При этом они (состоятельные граждане РФ) все более активно управляют своими портфелями, предпочитая инвестировать в российские еврооблигации, акции добывающих и металлургических компаний РФ, а также в акции компаний с других развивающихся рынков, например, БРИК, и гособлигации США", - отметил Г.Карсон. Еще треть (33%) инвестиций российских богатеев за границей - вложения в денежные средства на банковских счетах и депозиты.

Почему состоятельные россияне инвестируют средства за рубежом? Большинство (90%) опрошенных авторами исследования богачей привлекает надежность заграничных инвестиций, а также и конфиденциальности личной информации и более низкие, чем в России, политические риски. Кроме того, 87% респондентов говорят о наличии за рубежом большего, чем в России, количества финансовых инструментов и вариантов для вложений. При этом 62% опрошенных российских богачей признаются, что таким образом диверсифицируют валютные риски.

Впрочем, подчас география вложения связана со стилем жизни - многие состоятельные граждане России работают или живут за рубежом.