Стресс ценою $65 млрд

Федеральный резерв по результатам стресс-теста, призванного оценить устойчивость 19 крупнейших американских банков к дальнейшим потрясениям во время кризиса, дал указание как минимум 7 из них увеличить капитал на общую сумму примерно в $65 млрд, пишет The Wall Street Journal. Больше всех средств придется привлечь Bank of America. Так, в соответствии с рекомендациями властей страны ему потребуется на эти цели $34 млрд. В свою очередь, Citigroup должен будет нарастить свой капитал на $5 млрд.

Американские регуляторы подвергли стресс-тестам 19 ведущих финансовых институтов страны, чтобы оценить способность банков функционировать в случае дальнейшего ухудшения ситуации в экономике. По мнению чиновников, этот шаг должен успокоить инвесторов, сомневающихся в платежеспособности финансового сектора страны. Ранее банковский сектор США понес значительные убытки из-за мирового финансово-экономического кризиса. Так, общий объем списанных активов превысил $700 млрд, а несколько крупных банков страны, среди которых Lehman Brothers, были вынуждены объявить о банкротстве.

Целью стресс-теста, который начал проводиться в отношении американской банковской системы в феврале, являлось желание убедиться, что у финансовых институтов страны достаточно средств, чтобы продолжать кредитование экономики. Причем даже в случае, если кризисные явления продолжат накапливаться.

Тест прошли все банки с объемом активов более $100 млрд. По его результатам Федеральный резерв дал указание как минимум 7 из 19 крупнейших американских банков увеличить капитал на общую сумму примерно в $65 млрд, сообщает The Wall Street Journal. При этом как минимум 6 из 19 банков не получили указание ЦБ в отношении необходимости увеличения капитала. Речь идет о таких банках, как J.P.Morgan Chase & Co, Goldman Sachs Group Inc, MetLife Inc., American Express Co., Bank of New York Mellon Group, Capital One Financial Group.

Самые серьезные требования государственные чиновники предъявили к одному из крупнейших банков страны - Bank of America Corp. Регуляторы считают необходимым, чтобы он увеличил капитал на $34 млрд. При этом Wells Fargo & Co рекомендовано изыскать $13-15 млрд, GMAC LLC - $11,5 млрд, Citigroup Inc - $5 млрд, Morgan Stanley - $1,5 млрд. Кроме того, как показал тест, больше капитала необходимо также Regions Financial Corp, State Street Corp. Что касается еще 6 из 19 проверенных крупнейших банков США, то по ним результаты пока не известны.

По данным The Wall Street Journal, размер капитала, который необходимо привлечь Bank of America, скорее всего, превышает возможности банка по размещению на рынке акций или долговых обязательств. Таким образом, у Bank of America не остается выбора, и он будет вынужден конвертировать принадлежащие правительству привилегированные акции в обыкновенные. В результате этого правительство США станет одним из крупнейших акционеров данного банка.

Напомним, что согласно программе TARP, принятой Конгрессом США осенью 2008 года, крупнейшим кредитным учреждениям страны было выделено $125 млрд госпомощи. В частности, в Bank of America и Citigroup было вложено $95 млрд.

В целом, результаты стресс-теста оказались лучше, чем ожидали многие участники рынка. Ранее предполагалось, что дополнительные средства понадобятся 14 американским банкам, однако позднее их число было снижено. Так, совсем недавно сообщалось, что администрация США будет рекомендовать увеличить собственный капитал примерно 10 банкам страны.

Тем временем, глава Федеральной корпорации страхования депозитов (FDIC) Шейла Бэр рекомендовала Конгрессу США создать орган надзора за системными рисками для мониторинга компаний, которые могут представлять собой угрозу финансовой системе из-за их размера и связи с другими фирмами, сообщило агентство Bloomberg. По ее словам, в этом органе должны быть представлены FDIC, Федеральная резервная система, министерство финансов и Комиссия по ценным бумагам и биржам США. В свою очередь, президент Федерального резервного банка Миннеаполиса Гэри Стерн поспешил предупредить, что США могут встать перед лицом еще более крупных потерь, если регуляторы не смогут получить больше власти над компаниями, считающимися жизненно важными для стабильности финансовых рынков.

Редакция ИА "Финмаркет"