.
.
СЕГОДНЯ:
 
 
.
.
.
Главное
Главная   /   Главное   /   ЦБ РФ отмечает рост рисков хищения средств у получателей соцпомощи
.

24 декабря 2024 года 08:28

ЦБ РФ отмечает рост рисков хищения средств у получателей соцпомощи

 0
IMAGO/ТАСС
IMAGO/ТАСС
24 декабря. FINMARKET.RU - Банк России отмечает существенно возросшие риски мошенничества в отношении денежных средств, выделяемых в рамках мер государственной социальной помощи и поддержки, выпустил рекомендации банкам для сокращения этих рисков, они опубликованы на сайте регулятора.

Так, банкам рекомендуется активизировать информационную работу с гражданами, получающими такие выплаты, для противодействия денежным переводам без добровольного согласия клиента, а также заключению договоров на получение кредитных (заемных) средств под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием.

Банкам также рекомендуется обеспечить сопровождение переводов денежных средств информацией о наличии признаков того, что средства переводятся без добровольного согласия клиента. При этом предлагается направить соответствующее уведомление в виде запроса в банк, обслуживающий получателя перевода.

Банк должен будет незамедлительно информировать кредитную организацию, обслуживающую получателя денежных средств, о направлении такого запроса любым доступным способом, гарантирующим получение указанной информации (например, по электронной почте, телефонной связи), с соблюдением требований законодательства о защите информации, содержащей банковскую тайну.

Кредитным организациям, обслуживающим получателей таких денежных средств, при наличии подозрений, что операции клиента связаны с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма (ОД/ФТ), рекомендуется отказывать таким клиентам в проведении операций. Это право банков предусмотрено "антиомывочным" законом (115-ФЗ).

Кредитным организациям, не использующим платежную систему Банка России при совершении переводов денежных средств между собой, рекомендуется использовать установленные договорами между ними или правилами иных платежных систем механизмы информационного взаимодействия с соблюдением требований законодательства о защите информации, содержащей банковскую тайну.

Рекомендации согласованы с Росфинмониторингом.


Опубликовано Финмаркет
 
.

 
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.

ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:

E-mail:     Код:    

.
.