"Ведомости": банки будут бороться с выводом капитала через страны ТС

Москва. 10 февраля. FINMARKET.RU - ЦБ призвал банки бороться с нелегальным выводом капитала через страны Таможенного союза. Новые правила вступают в силу с 16 февраля, пишут "Ведомости".

Фиктивный импорт — одна из распространенных схем нелегального вывода капитала. А при импорте из стран Таможенного союза не нужно декларировать товар и оформлять на российской таможне грузовую таможенную декларацию (с ее помощью импортер и доказывает банку подлинность сделки), достаточно показать товарно-транспортную накладную. А она нигде не заверялась, ее можно было просто «нарисовать», признавали банкиры.

За два года через страны Таможенного союза по различным схемам прошло $47 млрд. Это львиная доля всех сомнительных операций в статистике ЦБ (в 2012 г. их объем составил $39 млрд, за 9 месяцев 2013 г. — около $22 млрд).

Теперь ЦБ заставил банки дополнительно проверять операции, очевидно похожие на схемы: если деньги за казахстанский и белорусский импорт получает компания, не являющаяся резидентом этих стран. В 80% случаев это и правда схема отмыва капитала, деньги идут в офшоры, на счета россиян, подтверждает сотрудник банка. Теперь российским импортерам таких товаров будет недостаточно представить в банк накладную: придется раскрыть сведения обо всех участниках сделки — контрагенте, заказчике перевозки и самом перевозчике, отправителях и получателях груза, доверителе, комитенте и принципале, говорится в указании ЦБ. Нужно предоставить сведения об их регистрации, подтвердить право собственности продавца на товар и даже рассказать, у кого тот ранее его приобрел. Чтобы доказать факт перепродажи, придется представить выписку по счету.

Банк должен перепроверить данные, используя официальные открытые источники государства, в котором зарегистрирован иностранный продавец (например, торговые реестры).

Банкиры новым полномочиям не рады. ЦБ и раньше рекомендовал банкам сверять номера накладных с белорусскими базами данных, никакого эффекта это не дало, признавали банкиры. Но теперь ЦБ значительно расширил список проверяемых операций и, по сути, заставил банки заняться оперативно-розыскной деятельностью, так что меры могут сработать, иронизирует российский банкир.