Банки США начали новую волну массового закрытия корреспондентских счетов российских банков в рамках борьбы с отмыванием денег

На минувшей неделе представители сразу нескольких российских банков сообщили "Коммерсанту", что крупные американские банки закрыли их корсчета из-за необходимости мониторинга платежей в рамках борьбы с отмыванием. За последние два месяца в сотрудничестве на территории США было отказано нескольким десяткам российских банков, среди которых называют Межрегиональный инвестиционный банк, Банк проектного финансирования (БПФ), Ист-Бридж банк и другие.

Заместитель председателя правления Межрегионального инвестиционного банка Марат Исхаков вчера заявил "Коммерсанту": "Deutsche Bank Trust Company Americas закрыл нам корсчет с 1 июля. Об этом они нас заранее письменно предупредили. Причиной отказа в обслуживании они назвали экономическую нецелесообразность обслуживания нашего счета. На самом деле, у них много счетов, но себестоимость расчетов очень высокая, поэтому отказ мог быть в связи с экономикой вопроса. Скорее всего, мы будем работать через наши крупные банки".

По словам пожелавшего остаться неназванным владельца другого пострадавшего банка, проблемы с закрытием корсчетов в США обострились примерно два месяца назад. По словам российских банкиров, наиболее жестко с россиянами ведет себя Deutsche Bank Trust Company Americas. По данным издания, именно американская "дочка" немецкого Deutsche Bank закрыла счет Ист-Бридж банку. "В свое время Bank Trust очень легко шел на сотрудничество с российскими банками. Но после его слияния с Deutsche Bank ситуация, по-видимому, изменилась,- считает начальник управления финансовых учреждений Международного московского банка Сергей Трошин. "Американские банки активно закрывают корсчета российским коллегам. Этот процесс идет еще с апреля. Одним из толчков, вызвавших эту волну, стал скандал в ООН по поводу программы 'Нефть в обмен на продовольствие', в которой было задействовано много российских компаний,- рассказал председатель совета директоров Русского ипотечного банка Сергей Корепанов.- Причем американцы сами говорят, что требования к российским банкам на порядок выше, чем, например, к ближневосточным".

"С прошлого года ФРС ужесточила требования для американских банков по проверке операций их банков-корреспондентов за границей,- пояснил вице-президент Оргрэсбанка Вадим Серебренников.- Сейчас все американские банки запрашивают более детальную и актуальную информацию по операциям своих контрагентов в рамках обязательного due diligence". По словам президента ассоциации региональных банков "Россия" Александра Мурычева, только за период с весны 2004 по весну 2005 года были закрыты американские корсчета около 300 российских банков. При этом страдают в основном небольшие кредитные организации.

Выигрывают от этого в первую очередь крупные российские и европейские банки, к которым вынуждены будут перейти на обслуживание менее крупные российские банковские структуры. Приток клиентуры из России наблюдается в таких банках, как австрийский Raiffeisen Bank и немецкие Dresdner Bank и Ost-West Handelsbank AG.