"Одинбанк" лишился лицензии за неоднократные нарушения "антиотмывочного" закона

9 августа. FINMARKET.RU - Банк России своим приказом от 9 августа 2013 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у Муниципального коммерческого банка "Одинцовский инвестиционный банк экономического развития центрального региона" (ООО МКБ "Одинбанк", рег. № 3197, г.Одинцово, Московская область).

Решение об отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неисполнением МКБ "Одинбанк" федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных статьей 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", а также учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных Федеральным законом "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)".

Как сообщает департамент внешних и общественных связей ЦБ РФ, МКБ "Одинбанк" не соблюдал требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части своевременного направления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю. Кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций.

Кроме того, МКБ "Одинбанк" проводил высокорискованную кредитную политику и не создавал соответствующие резервы на возможные потери соразмерно принятым рискам.

В соответствии с приказом Банка России в кредитную организацию назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо назначения ликвидатора. Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены.

МКБ "Одинбанк" (ООО) является участником системы страхования вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ "О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации" в отношении обязательств банка по вкладам населения, определенным в установленном законодательством порядке.