Госдума может смягчить нормы законопроекта, ужесточающего банковское обслуживание при обороте драгметаллов

5 ноября. FINMARKET.RU - Комитет Госдумы по финансовому рынку предлагает смягчить нормы законопроекта, который запрещал банкам списывать деньги со счетов компаний и ИП, занимающихся оборотом драгоценных металлов и камней, если они не зарегистрированы в государственной системе контроля за этим оборотом (ГИИС ДМДК).

Поправки были подготовлены комитетом ко второму чтению законопроекта (№658358-8) и отправлены на согласование ведомств, рассказал "Интерфаксу" источник, знакомый с ходом обсуждения проекта закона.

Принятый в первом чтении законопроект запрещал кредитным организациям списывать денежные средства со счетов компаний или ИП, если они включены в перечень участников рынка, которые не встали на специальный учет в ГИИС ДМДК. Согласно принятому в первом чтении законопроекту, порядок формирования перечня "нарушителей", состав входящей в него информации, а также порядок доведения данного перечня до кредитных организаций будет формировать Минфин по согласованию с ЦБ.

В поправках ко второму чтению предлагается прописать, что банки и филиалы иностранных банков могут запрещать компаниям и ИП, не включенным в реестр, проведение не всех банковских операций, а только связанных с драгоценными металлами и драгоценными камнями. Также прописывается схема, при которой уполномоченный орган уведомляет банки о включении участника рынка в реестр нарушителей, в свою очередь банки в течении 3 рабочих дней, следующих за днем получения обновленного перечня, уведомляют компании или ИП. Затем проведение расчетов по банковским счетам (вкладам) запрещается только если компании не встали на учет в ГИИС ДМДК в течение 15 рабочих дней после информирования от банка.

ГИИС ДМДК предназначена для оцифровки оборота драгоценных металлов и драгоценных камней, а также обеспечения взаимодействия участников рынка, органов государственного контроля и надзора, а также иных заинтересованных федеральных органов исполнительной власти. Оператором системы является Минфин. Участники могут подключиться к системе, подав заявление в течение 30 дней после регистрации в ЕГРЮЛ или ЕГРИП с соответствующими видами деятельности. За непредставление информации в ГИИС ДМДК установлена административная ответственность в виде штрафа: в размере от 30 тыс. до 60 тыс. руб. для ИП; от 50 тыс. до 80 тыс. руб. - для компаний.

В рамках первого чтения законопроект также ужесточал антиотмывочное законодательство в сфере оборота драгметаллов и камней. Сейчас банки должны следить за операциями на сумму от 1 млн руб., если речь идет об открытии вкладов с наличными для третьих лиц или зачислении денег на счета компаний, которые работают меньше трех месяцев. Предлагается расширить этот контроль, добавив операции с деньгами на счетах компаний или ИП, которые занимаются покупкой и продажей драгоценных металлов и камней, ювелирных изделий и их лома. Во втором чтении планируется включить контроль за проведением операций с драгоценными металлами в слитках.

Законопроект также корректирует "антиотмывочный" контроль операций по ГОЗ.

В случае принятия закон вступит в силу через 120 дней после его официального опубликования. Дата его рассмотрения на пленарном заседании Госдумы пока не определена.