По мнению банкиров, поправки, предложенные в закон о легализации доходов, весьма существенны - А.Аксаков

Опрос, который Ассоциация "Россия" провела в связи с предложенными изменениями в статью 13 закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", показал одобрение и поддержку банковским сообществом новой законодательной инициативы. Об этом заявил в ходе пресс - конференции на банковском конгрессе в Санкт-Петербурге президент ссоциации "Россия" Анатолий Аксаков.

Согласно новому законопроекту, правом обращаться в соответствующий надзорный орган с представлением об отзыве лицензии при неоднократном нарушении требований закона, повлекшем применение административного наказания, наделяется только Федеральная служба финансового мониторинга. В то же время, поддерживая данную инициативу, Анатолий Аксаков считает целесообразным учесть при доработке законопроекта, что Центральный Банк, согласно закону, является независимым Государственным институтом.

Законопроект направлен также на создание дополнительных условий для информационного обеспечения деятельности по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В частности, предлагается ввести норму, в соответствии с которой на лицензирующие органы, осуществляющие контроль за исполнением Закона, возлагается обязанность сообщать в ФСФМ о нарушениях организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, требований закона.

Напомним, 23 мая Госдума приняла в первом чтении поправки в закон, наделяющий Федеральную службу по финансовому мониторингу правом участвовать в отзыве банковских лицензий. Приняти изменения в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" и отдельные законодательные акты РФ.

Законопроект предусматривает наделение Росфинмониторинга правом обращаться в соответствующий лицензирующий (надзорный) орган с представлением об отзыве (аннулировании) лицензии при неоднократном нарушении требований закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", повлекшем применение административного наказания.

Документ существенным образом меняет сложившуюся практику отзыва банковских лицензий. "Сегодня наибольший процент лишения банков лицензий возникает на почве отмывки денежных средств. Для устранения субъективного подхода проект закона предлагает включить Росфинмониторинг в процесс отзыва лицензий", - отмечают авторы проекта.

Сейчас Росфинмониторинг хотя и является органом, уполномоченным принимать меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, в процессе рассмотрения вопроса об отзыве лицензий у кредитных организаций не участвует. Такие решения принимает один орган - Центробанк.

Законопроектом также предлагается ввести норму, в соответствии с которой на ЦБ РФ возлагается обязанность сообщать в Росфинмониторинг о нарушениях организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом, требований закона. Таким образом, создаются дополнительные условия для информационного обеспечения деятельности по противодействию работе "банков-прачек".