"Райффайзенбанк" почти в 2 раза увеличил годовую чистую прибыль по МСФО

10 апреля. FINMARKET.RU - По итогам 2011 года чистая прибыль Райффайзенбанка составила по МСФО 13,855 млрд рублей, что в 1,9 раза больше, чем по итогам 2010 года (7,288 млрд рублей), сообщил журналистам глава банка Сергей Монин.

Рост чистой прибыли в 2011 году в основном обеспечен за счет роспуска резервов под обесценение кредитного портфеля, а также за счет увеличения торгового результата и чистого процентного дохода, пояснил он.

Как говорится в сообщении кредитной организации, Райффайзенбанк в 2011 году распустил резервы на 1,195 млрд рублей по сравнению с созданием резервов в 2010 году на сумму 4,024 млрд рублей.

Прибыль банка после налогообложения по итогам 2011 года составила 13,855 млрд руб., увеличившись на 90% по сравнению с 7,288 млрд руб. в 2010 году.

Операционный доход до вычета резервов вырос за год на 14,2% - до 37,027 млрд руб. в 2011году по сравнению с 32,412 млрд руб. по итогам 2010 года.

Процентный доход вырос на 17,3% - до 37,661 млрд руб. в 2011 году по сравнению с 2010 в основном за счет процентного дохода по кредитам и авансам клиентам (рост 18,7% в 2011) и торговым ценным бумагам (рост 27,2% в 2011).

Процентные расходы увеличились на 28,7% - до 13,307 млрд руб. за счет возросшего объема срочных депозитов юридических лиц и увеличившейся доли депозитов с более длинными сроками погашения. Чистый процентный доход вырос на 11,9% - до 24,354 млрд руб., благодаря увеличению объема активов, приносящих процентный доход, и повышению чистой процентной маржи.

Чистые комиссионные доходы возросли по сравнению с 2010 годом на 4,6% - до 7,763 млрд руб. в 2011 году.

В 2011 году произошел существенный рост коэффициентов доходности банка. Доходность на капитал после налогообложения (ROE after tax) увеличилась на 6,4 процентных пункта и составила 15.3% по итогам 2011. Доходность на капитал до налогообложения (ROE before tax) возросла на 8,7 процентных пункта с 11,4% в 2010 до 20,1% в 2011.

Активы банка увеличились на 19% - до 605,086 млрд руб. в основном за счет роста денежных средств и их эквивалентов на 65,5% - до 139,520 млрд руб., кредитов и авансов клиентам (за вычетом резервов) - на 25,1% до 354,743 млрд руб., производных инструментов и прочих финансовых активов - на 40,2% - до 8,886 млрд руб.

Кредитный портфель (до вычета резервов) увеличился на 21,6% по сравнению с концом 2010 г., составив 377,388 млрд руб., благодаря росту портфелей во всех сегментах бизнеса (корпоративный сегмент +17,9% - до 265,241 млрд руб., розничный сегмент - +32,5% до 103,866 млрд руб., сегмент МСБ +54,8% - до 7,985 млрд руб.

Качество кредитного портфеля продолжило улучшаться. Доля неработающих кредитов сократилась на 3 процентных пункта до 5,8% в 2011 году по сравнению с 8,8% в 2010 в основном за счет успешной работы с проблемной задолженностью.

В 2011 году на фоне улучшения качества активов банк восстановил часть резервов под обесценение кредитного портфеля в размере 1,195 млрд руб. по сравнению с созданием резервов в размере 4,028 млрд руб. в 2010 г. Это привело к снижению балансовых резервов в 2011 году на 15,8% - до 22,645 млрд руб. по сравнению с 26,890 млрд руб. в 2010 г. Коэффициент покрытия составил более 100% по итогам 2011 года.

Портфель ценных бумаг сократился на 22% и составил 65,231 млрд руб.

К концу 2011 г. доля срочных заемных средств, полученных от материнского банка, в обязательствах сократилась с 19,2% до 9,2% благодаря погашениям в рамках договоров. Банк сократил зависимость от материнского фондирования, однако этот источник остается важным для деятельности банка.

Средства клиентов продолжали оставаться основной составляющей ресурсной базы банка в 2011 году. Их доля достигла 78,4% по итогам 2011 г., что на 15,5 п.п. выше, чем по итогам 2010 года (67,9%). Объем средств клиентов продемонстрировал рост на 39,3% и достиг 399,461 млрд руб. в основном благодаря положительной динамике срочных депозитов юрлиц (рост на 88% до 107,190 млрд руб.). Срочные депозиты физлиц выросли на 32,4% и составили 125,174 млрд руб. по состоянию на 31.12.2011.

В 2011 г. собственные средства банка выросли на 11,5% - до 95,764 млрд руб. за счет роста капитала первого уровня (Tier-1 capital), который в свою очередь продемонстрировал положительную динамику благодаря росту на 24,3% нераспределенной прибыли и прочих резервов. Коэффициент достаточности капитала (рассчитывается в соответствии с ЦБ РФ, Н-1) на 01.01.2012 составил 13.6%, что на 3,5 п.п. ниже значения на 01.01.2011. Такое сокращение Н-1 произошло из-за роста взвешенных по уровню риска активов в результате увеличившихся объемов активных операций, а также изменений в методологии расчета в соответствии с новыми нормативными требованиями.