Первые в 2007 году 3 банка лишены лицензий

Департамент внешних и общественных связей Банка России сообщает, что отозваны лицензии на осуществление банковских операций у КБ "Новокубанский" (Москва), НКО "Межрегиональный расчетный центр" (Москва) и ОАО "Сибэкономбанк" (Москва). Решение о применении крайней меры воздействия – отзыве лицензии на осуществление банковских операций принято Банком России в связи с неоднократными нарушениями кредитными организациями Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

ООО КБ "Новокубанский" допускал неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию доходов, полученных преступным путем, в том числе несвоевременно направлял в Росфинмониторинг сведения по операциям, подлежащим обязательному контролю, не осуществлял должным образом идентификацию своих клиентов.

Банк был активно вовлечен в проведение его клиентами сомнительных операций. В ноябре-декабре 2006 года клиентами банка в адрес нерезидентов по сомнительным операциям было перечислено более 43 млрд руб. В декабре 2006 года из кассы банка было выдано двум клиентам - юридическим лицам около 7 млрд руб. на покупку ценных бумаг.

ООО НКО "Межрегиональный расчетный центр" не осуществляла в установленном законодательством порядке идентификацию и обновление сведений о своих клиентах, неоднократно не соблюдала порядок формирования обязательных резервов, допускала нарушения в части ведения бухгалтерского учета, неадекватной оценки рисков по выданным ссудам, а также представляла в Банк России недостоверную отчетность. Кроме того, в нарушение статьи 73 Федерального закона "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" кредитная организация не исполнила требование предписания Банка России.

В сентябре-ноябре 2006 года клиентами ООО НКО "Межрегиональный расчетный центр" были осуществлены сомнительные операции по перечислению денежных средств в общей сумме более 33 млрд руб. в адрес организаций - нерезидентов. Начиная с декабря 2006 г. у кредитной организации возникли очевидные признаки прекращения деятельности.

ОАО "Сибэкономбанк" допускал неоднократные нарушения законодательства о противодействии отмыванию преступных доходов, в том числе в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и направления по ним соответствующих сообщений в Росфинмониторинг.

В ходе проводимых Банком России инспекционных проверок в деятельности банка выявлены многочисленные нарушения требований нормативных актов Банка России в части правил ведения бухгалтерского учета, проведения кассовых операций, неадекватной оценки рисков по учтенным векселям и осуществления внутреннего контроля. За указанные нарушения в течение последних 12 месяцев к банку неоднократно применялись меры воздействия.

Это первые в 2007 году банки, у которых ЦБ РФ отозвал лицензии. В 2006 году Центробанк отозвал лицензии у 62 банков.