ЦБ рекомендовал не выводить валюту

Москва. 25 ноября. FINMARKET.RU - ЦБ РФ обеспокоен операциями дочерних банков, контролируемых нерезидентами, с их материнскими структурами и влиянием этих операций на ликвидность, сообщил начальник отдела анализа банковского сектора и мониторинга системной устойчивости департамента регулирования и надзора Банка России Александр Виноградов на заседании банковского комитета РСПП.

Банки-нерезиденты приходят на российский рынок при достаточно благоприятной ситуации, приносят на него долларовую ликвидность, способствуют укреплению курса национальной валюты, а когда ситуация ухудшается, то наблюдается противоположное движение, заметил он. "Эти факторы создают проциклический эффект, они дополнительно разогревают ликвидность, когда ликвидности и так много, они ее сушат в тот момент, когда ликвидность тут нужна", - пояснил Александр Виноградов.

При этом "дочки" иностранных банков не выводят российские деньги за рубеж, а просто возвращают материнским компаниям ту ликвидность, которую они получили в благоприятное время. И даже после того, как чистые иностранные активы "дочек" иностранных банков выросли, они все равно остаются чистыми заемщиками.

А.Виноградов добавил, что такая тенденция наблюдается не только в отношении "дочек" банков-нерезидентов. Есть крупные российские банки, которые в условиях выгодных для них курсовых изменений, бывает, наращивают чистые иностранные активы еще в больших масштабах, чем "дочки" нерезидентов, заметил он.

Согласно экспертному мнению, подобная практика не является полезной для рынка, и, по словам представителя ЦБ, "возможно, потребует каких-то регулятивных мер".

А.Виноградов напомнил, что в предыдущий кризис, когда существовало беззалоговое кредитование, была рекомендация ЦБ РФ не наращивать чистые иностранные активы, за несоблюдение которой банкам могли быть урезаны лимиты по беззалоговому кредитованию. Он подчеркнул, что тогда был четкий мотив прислушиваться к этой рекомендации, сейчас же его нет, так как не применяется беззалоговое кредитование. "Тем не менее, некие размышления на тему того, каким образом снять проциклический эффект, они присутствуют", - сказал он.

ЦБ РФ проанализировал операции российских банков с нерезидентами за последние три года с начала кризиса. По словам А.Виноградова, в список банков, у которых достаточно большой объем операций с нерезидентами, вошло 10-15 кредитных организаций. При этом из 10 банков, лидирующих по оборотам с нерезидентами, 7 кредитных организаций - это "дочки" иностранных банков.

По сведениям "Коммерсанта", в последние несколько недель Банк России провел ряд встреч с руководителями дочерних структур крупных иностранных банков, в ходе которых настоятельно рекомендовал аккуратнее перераспределять ликвидность в пользу головных компаний. Во встречах, в частности, принимали участие представители Юникредит-банка, Райффайзенбанка, Росбанка, Ситибанка. В Райффайзенбанке от комментариев отказались. В Юникредит-банке, Росбанке и Ситибанке факт профилактических бесед с регулятором опровергли.

Но, как пишет издание, "данные отчетности этих банков по форме 101 за октябрь демонстрируют, что поводы для беседы с регулятором у них есть". Так, у Райффайзенбанка портфель кредитов нерезидентам вырос на 22,7%, до 84,9 млрд руб., у Росбанка — на 27,8%, до 57,6 млрд руб., у Ситибанка — на 40,1%, до 19,1 млрд руб. У Юникредит-банка данный показатель по сравнению с сентябрем снизился на 21,4%, до 265,4 млрд руб., однако по-прежнему остается самым высоким среди крупнейших "дочек" иностранных банков. В третьем квартале он обеспечил около трети всего оттока частного капитала из России.

По словам А.Виноградова, если все же будет реализован подход ограничения избыточного наращивания чистых иностранных активов, то он будет универсальным, то есть будет действовать для всех участников рынка, дискриминации в отношении "дочек" иностранных банков не будет. Он особо подчеркнул, что пока нельзя говорить о готовности такого ограничения.