Сотрудники обчищают банки

Банки все чаще страдают от мошеннических действий собственных работников. После того, как убытки от "воровских кредитов" раскрыл Сбербанк, в "умыкании" денег на сумму 18 млн руб. заподозрили сотрудницу одного из кемеровских банков. Директор одного из филиалов Банка Москвы причинил банку ущерб на 18 млн руб., снимая деньги с подарочных кредитных карт, оформленных на поставных лиц.

В мошенничестве с валютой почти на 18 млн руб. подозревается сотрудница одного из банков в Кемеровской области. Как стало известно в среду, уголовное дело возбуждено в отношении 33-летней начальницы сектора расчетов и переводов кредитной организации, название которой не раскрывается. "Схему мошенничества удалось выявить после того, как в филиале сводили годовой баланс. Дебит с кредитом не сошлись - сумма разнилась всего в 22 копейки", - рассказал "Интерфаксу" сотрудник пресс-службы ГУВД по Кемеровской области Владимир Сергеев. "Банк решил проверить все отчетные документы. В ходе очередной ревизии и вычислили схему "умыкания" крупных сумм денег. Были вскрыты факты так называемых нереальных проводок с валютой", - пояснил он.

По данным следствия, сотрудница банка с 2005 по 2009 годы с помощью процедуры денежных переводов смогла похитить 17,46 млн руб. Только за прошлый год сумма хищений составила почти 9,5 млн руб. Подозреваемая работала в банке более 10 лет, последние 8 лет занимала должность начальник сектора расчетов и переводов. В отношении нее сейчас возбуждено уголовное дело по ст.159 УК РФ (мошенничество).

Ранее сообщалось, что мошенничество высокопоставленных сотрудников трех московских отделений Сбербанка может стоить ему более 35 млрд руб. Руководители и работники выдавали рискованные кредиты на крупные суммы, в том числе по фиктивным документам. В результате просроченная задолженность банка по розничным кредитам увеличилась на 15,5 млрд руб., а по кредитам юридическим лицам - на 19,9 млрд руб. Как рассказывал глава Московского банка Сбербанка Максим Полетаев, что в результате "воровских действий" просрочка в банке превысила 20%.

Расследование уголовного дела в отношении директора Ставропольского филиала ОАО "Банк Москвы" завершило главное следственное управление при ГУВД по Ставропольскому краю. Руслан Хуранов, являясь директором регионального филиала одного из крупнейших российских банков, причинил банку ущерб в размере 17, 89 млн руб. В целях хищения денежных средств возглавляемой им кредитной организации Хуранов "поручил своим подчиненным оформить заказы на выпуск подарочных пластиковых карт на других лиц", передал "Интерфакс" со ссылкой на следственное управление.

Оформленные карты банковские работники отдавали директору, который обналичивал деньги. Для выпуска подарочных карт использовались паспортные данные людей, которые об этом и не подозревали, отмечают следователи. Были ли эти граждане клиентами банка и пострадали ли они от мошенничества руководителя филиала, не сообщается. В настоящее время Хуранов в банке уже не работает и находится в СИЗО. Дело в отношении банкира передано в суд.

Ранее компания PricewaterhouseCoopers (PwС) назвала Россию лидером среди стран по уровню мошенничества. Как показало исследование компании (было опубликовано в ноябре), за последний год от экономических преступлений пострадало более 70% российских компаний, или на 12% больше, чем было зафиксировано в предыдущем обзоре, сделанном в 2007 году. В первую очередь от мошенников страдает финансовый сектор - в фактах обнаружения преступлений признались 26% опрошенных руководителей компаний. Как отмечали эксперты PwС, руководство компаний все чаще стало открыть о мошеннических действиях и все активнее внедряет систему внутреннего контроля. В 2005 году 40% преступлений обнаруживалось случайно, в 2009 году такой же процент обнаруживает внутренняя служба безопасности организаций. В 2007 году 80% компаний уличенных в преступлениях сотрудников просто переводили на другое место работы в рамках своей организации, в прошлом году 57% предприятий предпочли уволить мошенников.

Редакция ИА "Финмаркет"