Сбербанк оставил половину бонусов

Сбербанк в третьем квартале текущего года снизил объем вознаграждения своим топ-менеджерам вдвое - до 111 млн руб., следует из отчетности кредитной организации. Всего за 9 месяцев 2009 года руководители Сбера получили в виде вознаграждения 302 млн рублей против 662 млн рублей за аналогичный период прошлого года. Между тем, чистая прибыль банка по МСФО за этот период упала в 8,8 раза - до 10,3 млрд руб.

Крупнейшие российские банки, с оглядкой на Запад, продолжают сокращать размер вознаграждений членам правления и топ-менеджерам, а иногда и совсем отказываются от них. Напомним, что по итогам прошлого года большинство кредитных учреждений нашей страны и вовсе решило не платить премии членам советов директоров и наблюдательных советов. Между тем, сообщалось, что Сбербанк в 2008 году увеличил сумму выплат руководителям на 5% - до 933,566 млн рублей по сравнению с 892,112 млн рублей в 2007 году. Это произошло в связи с увеличением количества членов правления с 17 до 23. При этом подчеркивалось, что сумма выплат, приходящаяся на одного члена правления, в 2008 году снизилась.

В этом году крупнейшие российские госбанки - ВТБ и Сбербанк - также поспешили снизить объем вознаграждения топ-менеджерам, которое включает в себя заработную плату, а также выплаченные премии. Так, самый народный банк страны за третий квартал 2009 года снизил объем вознаграждения представителям высшего уровня руководящего звена вдвое - до 111 млн рублей с 233 млн рублей за аналогичный период прошлого года. Такие цифры содержатся в финансовом отчете банка по МСФО за 9 месяцев.

Всего за 9 месяцев 2009 года топ-менеджеры Сбербанка получили в виде вознаграждения 302 млн рублей против 662 млн рублей за 9 месяцев 2008 года.

Следует отметить, что в течение девяти месяцев среднесписочная численность сотрудников Сбербанка составляла 255,094 тыс. человек. В течение 2008 года она равнялась 259,999 тыс. человек.

В целом, расходы на содержание персонала в январе-сентябре сократились на 5,5% - до 94,8 млн рублей со 100,3 млн рублей за аналогичный период годом ранее.

Ранее сообщалось, что сумма всех выплат членам правления Сбербанка в I полугодии 2009 года составила 138,084 млн рублей. Что касается членов наблюдательного совета и ревизионной комиссии, то решение о выплате им вознаграждений было принято на годовом собрании акционеров банка в конце июня 2009 года. Соответственно, в I полугодии текущего года такие выплаты не производились.

Для сравнения: размер вознаграждений (зарплаты и премии) членам правления ВТБ в первом полугодии 2009 года составил 120,089 млн рублей. Напомним, что зарплаты и премии членов правления в прошлом году составили 533,919 млн рублей. При этом, согласно отчету ВТБ за 2008 год, с учетом текущих рыночных условий банк решил не выплачивать бонусы членам правления по итогам прошлого года.

Также ВТБ отказался и от каких-либо выплат по итогам 2008 года членам наблюдательного совета. Это не коснулось только независимых директоров: два независимых члена набсовета получили вознаграждение в размере $190 тыс. Глава ВТБ Андрей Костин отмечал, что эта сумма в 1,7 раза меньше, чем годом ранее.

Напомним, что в Минфине РФ считают, что крупнейшие российские госбанки ввели куда более жесткие ограничения по выплате бонусов за предыдущий год, чем западные банки. "Ограничения, сейчас введенные в Сбербанке и ВТБ очень серьезные, существенно больше, чем в западных банках. Очень жесткие новые системы выплат", - сказал в начале октября министр финансов РФ Алексей Кудрин.

В настоящее время разрабатываются новые подходы на будущее в соответствии с рекомендациями Совета по финансовой стабильности. Однако пока последний еще не подготовил окончательные предложения о принципах ограничения бонусов в российских госбанках. Завершение работы в этом направлении ожидается в декабре. В отношении других банков, отмечал ранее А.Кудрин, потребуются существенные нормативные акты. "Я буду обязательно смотреть, выполняются ли эти требования при введении новых программ", - подчеркнул он.

Прибыль хуже прогнозов

Также в сокращенной отчетности Сбербанка по МСФО за 9 месяцев говорится, что за этот период банк уменьшил чистую прибыль по международным стандартам финансовой отчетности (МСФО) в 8,8 раза - до 10,3 млрд рублей с 90,2 млрд рублей за тот же период прошлого года. В свою очередь, аналитики, согласно консенсус-прогнозу, ожидали снижения чистой прибыли банка за 9 месяцев на 87% - до 11,4 млрд рублей.

Напомним, что ранее сообщалось о том, что Сбербанк в I полугодии текущего года снизил чистую прибыль в 11,15 раза - с 67,012 млрд рублей до 6,01 млрд рублей.

Между тем, согласно финансовому отчету Сбербанка по МСФО за 9 месяцев, его расходы на создание резервов составили 105,8 млрд рублей. Резервы в третьем квартале выросли на 27,2% и достигли 493,8 млрд рублей.

При этом доля просроченных кредитов в кредитном портфеле банка выросла по итогам третьего квартала до 7,9% с 6,4% по итогам полугодия.

Что касается активов банка, то по итогам третьего квартала они составили 6,708 трлн рублей, снизившись на 0,4% по сравнению показателем на 31 декабря 2008 года. В структуре активов наблюдалось сокращение денежных средств при одновременном увеличении портфеля ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи (в основном за счет увеличения портфеля корпоративных облигаций).

Тем временем, кредитный портфель за 9 месяцев вырос на 4,8% - до 5,533 трлн рублей. Как поясняет сам банк, он наращивал кредитный портфель в основном за счет корпоративного сектора: кредиты юридическим лицам увеличились на 8,4% и по состоянию на 30 сентября составили 4,357 трлн рублей. При этом кредиты физическим лицам сократились на 6,7% - до 1,176 трлн рублей.

Также сообщается, что за 9 месяцев Сбербанк увеличил портфель ценных бумаг. За этот период он вырос на 42,6% и составил 704,1 млрд рублей по состоянию на 30 сентября 2009 года. При этом Сбер продолжал наращивать портфель ценных бумаг, имеющихся в наличии для продажи, в основном за счет приобретения корпоративных облигаций российских эмитентов. Так, за девять месяцев 2009 года портфель корпоративных облигаций вырос на 175,9%, а доля ОФЗ в общем портфеле ценных бумаг сократилась с 53,5% до 34,5%.

Обязательства Сбербанка на 30 сентября 2009 года составили 5 трлн 937,5 млрд рублей, снизившись на 0,8% по сравнению с началом года. Снижение, прежде всего, связано с сокращением объема привлеченных средств юридических лиц, а также с уменьшением средств, привлеченных от ЦБ РФ. Как стало известно, средства юридических лиц с начала года уменьшились на 7,3% и составили 1 трлн 559,4 млрд рублей. При этом в третьем квартале отток средств юридических лиц прекратился, прирост составил 2,9%.

В свою очередь, средства физических лиц в структуре привлеченных ресурсов увеличились до 3 трлн 418,8 млрд рублей. Прирост вкладов населения составил 9,9% с начала года, что позволило компенсировать отток средств юридических лиц.

Собственные средства банка увеличились до 770,2 млрд рублей на 30 сентября 2009 года, прирост за 9 месяцев составил 2,7%.

Доля "неработающих" кредитов

Сбербанк РФ сообщил также, что в третьем квартале 2009 года он увеличил долю "неработающих" кредитов (non-performing loans, NPL) по МСФО до 7,9% от кредитного портфеля по сравнению с 6,4% на 30 июня 2009 года.

Объем "неработающих" кредитов на 30 сентября 2009 года составил 436,7 млрд рублей против 351,6 млрд рублей на 30 июня.

При этом темп роста доли неработающих займов в третьем квартале сократился почти в 2 раза и составил 1,5 процентного пункта по сравнению с 2,9 процентного пункта во втором квартале 2009 года.

Напомним, что доля NPL в портфеле Сбербанка на 31 декабря 2008 года составила 94,7 млрд рублей, или 1,8% кредитного портфеля.

Коэффициент покрытия NPL резервами за третий квартал не изменился и на 30 сентября 2009 года составил 1,1. Сбербанк создал резервы под обесценение кредитов на 30 сентября 2009 года в размере 493,8 млрд рублей, что в 2,4 раза больше, чем на начало года.

Редакция ИА "Финмаркет"