В борьбе с бонусами

Мир объединил усилия в борьбе с бонусами. Сначала министры финансов государств-членов Евросоюза выработали единый подход к премиальным выплатам в банковской сфере, взяв за основу предложения Франции. Вслед за ними главы Германии, Франции и Великобритании также призвали ввести обязывающие нормы для бонусов банкиров. Финальным аккордом должно стать требование европейцев от США и других стран жесткой политики и прозрачного регулирования банковских бонусов. Оно будет озвучено на предстоящем саммите G20, который пройдет в конце сентября в Питтсбурге.

Все больше стран выражают заинтересованность в том, чтобы положить конец вопиющей практике огромных бонусов и выплат банкирам, которые угрожают стабильности финансовых систем государств. Власти различных стран осознают необходимость выработки глобальных мер борьбы с этой проблемой. На сегодняшний день правительства Франции, Великобритании, Германии и США делают все возможное, чтобы реализовать намеченные на апрельском саммите задачи по ограничению данных выплат. Однако, несмотря на все усилия, данная проблема по-прежнему остается нерешенной.

Бонусы банкиров под прицелом

В последнее время сдерживать возобновившийся рост бонусных программ становится все сложнее, так как по мере стабилизации экономики повышается спрос на лучших специалистов в финансовой отрасли, и банки стремятся "перекупить" топ-менеджеров друг у друга. В связи с этим министры финансов обеспокоены даже не столько размерами банковских бонусов, вызывающих общественное негодование, сколько рисками, связанными с гарантированными бонусами. В связи с этим данная тема всплывает вновь и вновь.

Сегодня в Лондоне открывается двухдневное заседание министров финансов и глав центробанков "группы двадцати" (G20). На нем будет подготовлена повестка дня саммита глав государств G20, который пройдет в период с 24 по 25 сентября в американском Питтсбурге. В ходе нынешней встречи будут рассмотрены три блока вопросов: дальнейшие меры по оживлению мировой экономики, реформа банковской системы и создание нового глобального финансового порядка. Между тем, судя по всему, одной из ключевых тем для обсуждения в ходе лондонского заседания станет прекращение практики бонусов. В преддверие этого события главы Германии, Франции и Великобритании призвали G20 выработать обязывающие правила для системы вознаграждения в финансовом секторе.

В письме канцлера ФРГ Ангелы Меркель, президента Франции Николя Саркози, британского премьера Гордона Брауна говорится, что бонусы банкиров должны быть привязаны к показателям работы банка в течение длительного периода (а не к краткосрочным результатам) и не превышать определенной доли, например, от общей прибыли или выручки организации. "G20 должны преобразовать эти принципы в обязывающие правила для финансовых институтов", - говорится в письме.

Лидеры трех стран также призывают "двадцатку" усилить надзор за системообразующими финансовыми институтами, оценить риски, которые создают крупнейшие из них для финансовой стабильности, и "как эти банки в случае необходимости могут быть демонтированы без потрясений для финансовой системы".

Кроме того, Великобритания, Германия, Франция призвали G20 разработать скоординированную стратегию по сворачиванию чрезвычайных мер по поддержке финансовой системы.

Франция в качестве примера

Возмутительно огромные суммы вознаграждения банкирам стали предметом обсуждения на состоявшемся вчера в Брюсселе заседании министров финансов государств-членов Евросоюза. Его участники также выработали единый подход к премиальным выплатам в банковской сфере, взяв за основу предложения Франции, пишет The New York Times. Ожидается, что на предстоящем саммите G20 в Питтсбурге европейцы потребуют от США и других стран жесткой политики и прозрачного регулирования банковских бонусов. Однако министры не сообщили, какие именно меры были согласованы. По словам заместителя министра финансов ФРГ Йорга Асмуссена, ЕС хочет привязать премиальные выплаты к результатам работы банкиров.

Министр финансов Франции Кристин Лагард отметила, что предложения Парижа были единогласно одобрены ее коллегами из остальных стран еврозоны и нашли значительную поддержку на заседании министров финансов всех 27 государств ЕС. Ранее Кристин Лагард в интервью одной из местных радиостанции уже заявляла о том, что Франция настаивает на том, что G20 должна ужесточить регулирование компенсации банковским топ-менеджерам, в том числе запретить гарантированные бонусы. Министр уверена в том, что эта тема должна стать одной из центральных на сентябрьском саммите G20. По ее словам, необходимы международные усилия, чтобы решить эту проблему и, таким образом, предотвратить повторение нынешнего кризиса.

Что же касается самой Франции, то она уже предприняла активные шаги по ограничению премиальных выплат в банковском секторе, крупнейшие банки страны согласились соблюдать новые правила. Бонусы теперь будут выплачиваться не единовременно, а на протяжении трех лет, что позволит оценивать качество работы банковских сотрудников и высшего руководства в течение более длительного периода времени.

Всеобщая беда

Необходимость обсуждения ужесточения мер в отношении банковских бонусов отмечают все больше и больше стран. Перед началом заседания министров финансов Европейского союза в Брюсселе министр финансов Швеции Андерс Борг также призвал коллег "положить конец практике банковских бонусов". "Банкиры ведут себя как будто сейчас 1999 год, а на дворе - 2009. На этом заседании и на встрече в Лондоне необходимо обсудить, как их остановить", - заявил А.Борг. Ранее о необходимости обсудить данную проблему говорила не только Франция, но и Германия, однако ее представители были более сдержанны в своих требованиях.

Ожидается, что на лондонской встрече министров финансов и глав центробанков G20 свои предложения по этому вопросу представит и Великобритания. По данным источников NYT в британском правительстве, Великобритания хочет, чтобы банки выплачивали премии своим топ-менеджерам в течение 5 лет после того года, к которому они относятся. При этом после первого года не может быть никаких гарантий бонусов. Часть премиальных обязательно должна даваться опционами или в иной неденежной форме. Если со временем выяснится, что результаты работы топ-менеджера оставляют желать лучшего, банк сможет отозвать его бонус частично или полностью.

В интервью Financial Times на этой неделе премьер-министр Великобритании Гордон Браун поддержал идею о выплате бонусов частями в течение нескольких лет. Он отметил, однако, что будет очень сложно добиться ограничения бонусов в международном масштабе.

Особый надзор над американскими банкирами

Следует отметить, что зарплаты и бонусы руководства американских финкомпаний также давно стали предметом пристального внимания правительства США. Это произошло после того, как Конгресс влил $300 млрд в спасение 20 проблемных банков. После этого стало известно, что зарплаты и бонусы главных исполнительных директоров банков, получивших помощь от правительства США, на 37% превышают средний уровень для компаний из списка Standard & Poor's 500 и будут расти по мере повышения стоимости акций таких финкомпаний.

Средний компенсационный пакет глав таких банков, как Bank of America Corp. и Wells Fargo & Co., в прошлом году составлял $13,8 млн. Высшее руководство компаний, входящих в расчет индекса S&P 500, получало в среднем по $10,1 млн, по данным Institute for Policy Studies (IPS). Средний CEO банка получил в 430 раз больше, чем рядовой рабочий, посчитали аналитики.

В настоящее время вопросами компенсации труда топ-менеджеров 7 банков, которые получили больше одного транша госкредитов, занимается особый чиновник американского Минфина - "зарплатный царь".

Напомним, что, согласно отчету генерального прокурора штата Нью-Йорк Эндрю Куомо, обнародованном в конце июля, девять крупнейших банков США, получивших государственную помощь в рамках программы поддержки финсектора Troubled Asset Relief Program (TARP), в конце 2008 года выплатили своим сотрудникам бонусы на сумму $32,6 млрд. Примечательно, что сумма бонусов на треть превышает бюджетный дефицит штата Калифорния. Шесть из девяти банков выплатили бонусы на сумму, превысившую их прибыль.

Согласно отчету Э.Куомо, общая сумма бонусов и заработной платы девяти банков сократились в 2008 году на 11% - до $133,5 млрд с $149,3 млрд в 2007 году. Однако, несмотря на то, что чистая выручка банков снизилась, доля выручки, идущей на бонусы, увеличилась в прошлом году до 45% с 41% годом ранее. "Банки говорят, что платят за высокие показатели работы, но в 2008 году таких показателей не было, а они продолжали выплачивать огромные суммы", - подчеркнул генеральный прокурор.

Отчет генерального прокурора штата Нью-Йорк вызвал возмущение в Конгрессе США. Палата представителей намерена в самое в ближайшее время рассмотреть законопроект, согласно которому регуляторы могут получить инструменты для запрета выплат премиальных за рискованные операции банками и другими подведомственными им финансовыми организациями. Кроме того, администрация президента США начала проверку дополнительных выплат компаниями, получившими помощь от правительства. Банки должны были до середины августа предоставить всю информацию по бонусам высокооплачиваемым сотрудникам. По итогам проверки Министерство финансов США может обязать банки пересмотреть сумму данных выплат. В свою очередь, представители банков же спешат подчеркнуть, что изменить систему выплаты вознаграждений будет непросто.

Редакция ИА "Финмаркет"