.
.
СЕГОДНЯ:
.
.
.
Главное
.
14 июля 2009 года 17:25
![](/img/lb_st_up.gif)
![](/img/com_up.gif)
Отмывщикам закроют счета
![]() |
![Фото ИТАР-ТАСС Фото ИТАР-ТАСС](https://fmimg.finmarket.ru/nws/140709/tass10.jpg)
Фото ИТАР-ТАСС
Борьба с банками-"прачечными", чьи клиенты нарушают законодательство о противодействии отмыванию доходов, идет полным ходом - Центробанк регулярно отзывает лицензии у подобных кредитных организаций. Между тем, российские парламентарии предлагают разрешить банкам, заподозрившим своих клиентов в легализации преступных денег, закрывать их счета без суда и следствия.
В настоящее время кредитная организация может указать клиенту на дверь только если средства на счете отсутствуют в течение двух лет. В противном случае придется все-таки обратиться в суд. Однако депутат Константин Шипунов внес в Госдуму законопроект, который позволит упростить эту процедуру. Для этого придется внести поправки в закон "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступных путем, и финансированию терроризма" и в Гражданский кодекс РФ.
Что и как будем менять
В частности, в Гражданском кодексе предлагается предусмотреть возможность кредитной организации отказываться от исполнения договора банковского счета в том случае, если имеются обоснованные подозрения, что клиент проводит операцию в целях отмывания доходов, полученных преступных путем, или же финансирует террористов.
В свою очередь изменения в антиотмывочном законодательстве позволят расширить список причин, по которым банк вправе отказаться от заключения договора счета с физическим или юридическим лицом, а также расторгнуть уже заключенный договор.
И что дальше?
Если этот законопроект будет одобрен, то банк сможет расторгнуть договор в том случае, если узнает, что при открытии счета клиент покривил душой и предоставил недостоверную информацию. Та же участь будет ждать счета тех, кто принимает участие в террористической деятельности. Подозрительной кредитная организация сможет посчитать и запутанную сделку, не имеющую очевидного экономического смысла и не соответствующую деятельности организации. Плохую службу клиенту банка может сослужить также предоставление недостоверных сведений в течение года.
При этом о расторжении договора банк должен будет уведомить клиента письменно, и через месяц после этого их отношения официально прекратятся. В течение семи дней после этого остатки средств на счете будут выданы клиенту или перечислены на другой счет.
Банк сможет и отказаться от заключения договора. Причинами этому могут послужить: информация, дающая основания полагать, что гражданин или юридическое лицо могут осуществлять операции по легализации доходов; неоднократный отказ в представлении или представление недостоверной информации; неоднократное совершение подозрительных операций; подозрение, что цель заключения договора банковского счета - отмывание грязных денег.
Итак, в случае принятия подобных изменений в законодательство, жить "отмывщикам" станет еще тяжелее. Правда, в этих предложениях больше всего пугает тот факт, что построены они на подозрениях. А значит жертвами нововведений вполне могут стать и законопослушные граждане. Напомним, что ранее именно по этой причине неудачу потерпел законопроект о взыскании налогов с физлиц по решению налоговой службы, без суда.
Редакция ИА "Финмаркет"
Опубликовано Финмаркет
Материалы по теме
![](/img/lb_st_up.gif)
- Банкирам ужесточат наказание за отмывание денег
- Банк лишился лицензии за отмыв
- ЦБ: прачечным на рынке не место
- ЦБ избавился от двух отмывщиков
- "Межрегфинкомбанк": прачечная закрыта
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
Татьяна К. 16.07.2009
![](/img/com_up.gif)
Ой! Просто хохма! Да все "отмывычные" фирмы ПРИНАДЛЕЖАТ САМИМ ЖЕ БАНКАМ. И банки неплохо на этом зарабатывают!Пусть они, (банки), свои собственные "прачечные" и закрывают, посмотрим как у них это получиться!
игорь 15.07.2009
![](/img/com_up.gif)
Где общественная палата? В отпуске..... Ведь примут.. А банки коммерческие и так превратились в двухлитровые, благодаря 115 з - ну ... а все клиенты банков в террористов...... остановитесь, дайте банкам дышать и заниматься БАНКОВСКИМ БИЗНЕСОМ, а не подсматривать и не подглядывать за клиентами, особенно потенциальными.....
ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:
.
.