.
.
СЕГОДНЯ:
.
.
.
НОВОСТИ
Главная / Все новости / ЦБ рекомендует банкам при резервировании учитывать отнесение клиента в "красную" группу риска
.
06 июня 2023 года 11:12
ЦБ рекомендует банкам при резервировании учитывать отнесение клиента в "красную" группу риска
0 |
6 июня. FINMARKET.RU - Банк России рекомендовал банкам при формировании резервов учитывать нахождение заемщика в высокой группе риска вовлеченности в совершение подозрительных операций, соответствующее письмо за подписью зампреда ЦБ Ольги Поляковой размещено на сайте регулятора.
В частности, банкам рекомендуется предусмотреть во внутренних документах в качестве иного дополнительного обстоятельства, свидетельствующего о возможном отсутствии реальной деятельности заемщика, информацию ЦБ об отнесении юрлиц (за исключением кредитных организаций, органов государственной власти и органов местного самоуправления) к группе высокой степени риска совершения подозрительных операций, доводимую Банком России до сведения кредитных организаций.
При наличии информации об отнесении заемщика к "красной" группе риска банкам рекомендовано классифицировать ссуды не выше, чем в третью категорию качества с расчетным резервом в размере не менее 50%.
Решение о том, что заемщиком осуществляется реальная деятельность, рекомендуется принимать уполномоченным органом управления банка только после оценки всех обстоятельств, которые свидетельствуют о возможном отсутствии у него реальной деятельности.
Платформа ЦБ "Знай своего клиента" (ЗСК) заработала в полном объеме с 1 июля 2022 года. В рамках этого сервиса ЦБ присваивает российским юридическим лицам и ИП один из трех уровней риска (низкий, средний, высокий) а затем информирует кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Информацию платформы банки могут использовать при реализации процедур "противолегализационного" контроля.
Платформа ЗСК располагает сведениями о 7 млн юридических лиц и индивидуальных предпринимателей. Физических лиц она не оценивает. По оценке регулятора, к "зеленой" группе относится около 99% компаний, к "желтой" - 0,3%, в "красную" группу включено 0,7%.
Опубликовано ИА "Финмаркет"
.
Компании упоминаемые в новости: ЦБ РФ - Банк России
Мнение посетителей сайта, оставляющих свои комментарии на новости и статьи, может не совпадать с мнением редакции ИА «Финмаркет», и за содержание комментариев ИА «Финмаркет» ответственности не несет. При этом агентство оставляет за собой право модерировать и удалять любые комментарии посетителей сайта.
.
17 мая 2024 года 15:15
Средневзвешенный курс евро со сроком расчетов "сегодня" по итогам торгов Московской биржи понизился на 22,48 коп. и составил 98,6405 руб.
Минимальный курс евро составил 98,5075 руб., максимальный - 98,92 руб. Было заключено 5308 сделок. Объем торгов составил 12847,24...
.
17 мая 2024 года 15:06Цены на нефть перешли к слабому снижению днем в пятницу, однако завершают неделю ростом.
Кроме того, трейдеры ждут очередной встречи стран ОПЕК+, которая пройдет 1 июня. Рынок ожидает, что альянс сохранит прежние ограничения добычи.
"Кажется, нефть будет... читать дальше
.
17 мая 2024 года 14:55Биржевые цены на бензин Премиум-95 увеличились на 1,32% - до 54250 руб./т, на Регуляр-92 - на 0,58%, до 47616 руб./т, свидетельствует информация Санкт-Петербургской международной товарно-сырьевой биржи (СПбМТСБ) на пятницу по сравнению с показателями понедельника.
.
17 мая 2024 года 14:47Экспорт продукции АПК из РФ в этом году может достичь $45 млрд, сообщается в презентации, представленной министром сельского хозяйства Оксаной Лут на пленарной сессии "Технологическое обеспечение продовольственной безопасности" в пятницу на международной выставке-форуме... читать дальше
.
17 мая 2024 года 14:45К середине дня индекс Мосбиржи начал расти. По состоянию на 14:30 мск индекс Мосбиржи повысился на 11,53 пункта (0,331%) по сравнению с закрытием предыдущего торгового дня и составляет 3497,79 пункта. Максимальное значение к текущему моменту - 3498,83 (+0,36%) пункта,... читать дальше
.
17 мая 2024 года 14:35Фондовые индексы крупнейших стран Западной Европы в пятницу, в основном, снижаются. Испанский индикатор слабо растет.
Инвесторы оценивают неоднозначную китайскую статистику, а также высказывания представителей Федеральной резервной системы и Европейского центрального... читать дальше
.
17 мая 2024 года 14:19Фондовые индексы крупнейших стран Азиатско-Тихоокеанского региона завершили торги в пятницу без единой динамики, рынки акций материкового Китая и Гонконга выросли.
Власти КНР анонсировали масштабный пакет мер поддержки рынка недвижимости, включающий, в частности, отмену... читать дальше
.
17 мая 2024 года 14:11Темпы роста ВВП Гонконга в первом квартале 2024 года ускорились в поквартальном выражении, но замедлились в годовом.
Объем ВВП в январе-марте увеличился на 2,3% по сравнению с предыдущими тремя месяцами - максимально за год, говорится в отчете статистического... читать дальше
.
17 мая 2024 года 14:03Великобритания включила в санкционный список ООО "Восточная стивидорная компания" (ВСК, контейнерный терминал "Глобал Портс" в Приморье), говорится в сообщении Office of Financial Sancions Implementation (OFSI), британского регулятора, отвечающего за применение... читать дальше
.
17 мая 2024 года 13:55Лидеры России и Китая подтвердили заинтересованность в проектах по наращиванию поставок энергоресурсов, в том числе в реализации проекта строительства газопровода "Сила Сибири 2", сообщил журналистам президент России Владимир Путин после общения с российскими и китайскими... читать дальше
.
17 мая 2024 года 13:29В России число компаний с китайским капиталом стало в разы больше, чем с немецким и американским, сообщил председатель российской части Российско-Китайского комитета мира, дружбы и сотрудничества, бизнес-омбудсмен Борис Титов.
"Число компаний с китайским капиталом в... читать дальше
.
17 мая 2024 года 13:15Индекс Мосбиржи стабилен. По состоянию на 13:00 мск индекс Мосбиржи повысился на 5,07 пункта (0,145%) по сравнению с закрытием предыдущего торгового дня и составляет 3491,33 пункта. Максимальное значение к текущему моменту - 3498,83 (+0,36%) пункта, минимальное - 3490,29... читать дальше
.
17 мая 2024 года 13:05Минимальное значение за месяц (с 17 апреля по 17 мая) - 93,6145 руб. за доллар, максимальное значение - 97,0892 руб. за доллар, средний курс продажи за месяц снизился на 3,47 руб.
Это автоматическое сообщение.
.
17 мая 2024 года 13:03По состоянию на 13:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, Cредний курс покупки/продажи наличного доллара составил 90/93,61 руб. за доллар. По сравнению с предыдущим днем Cредний курс покупки упал на 32 коп., Cредний курс продажи упал на...
.
17 мая 2024 года 13:03По состоянию на 13:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, Cредний курс покупки/продажи наличного евро составил 99,23/103,15 руб. за евро. По сравнению с предыдущим днем Cредний курс покупки вырос на 8 коп., Cредний курс продажи вырос на...
.
17 мая 2024 года 13:03По состоянию на 13:00 мск на основе информации, предоставленной банками и обменными пунктами Москвы, средний оптовый курс покупки/продажи наличного доллара составил 91,45/92,7 руб. за доллар. По сравнению с предыдущим днем средний оптовый курс покупки упал на 25 коп., средний...
.
ПОДПИСКА НА РАССЫЛКУ АНАЛИТИКИ ФИНМАРКЕТ:
САМОЕ ОБСУЖДАЕМОЕ
Если Вы желаете получать представленную в этом разделе информацию в автоматическом режиме, то заполните, пожалуйста, форму или позвоните по телефонам (495) 988-76-77/02. Наши менеджеры обязательно свяжутся с Вами в ближайшее время и согласуют условия её поставки.
.